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La supervisión de moneda virtual de Hong Kong puede agarrar ambas manos
El 2 de febrero de 2024, Xu Zhengyu, director de la Oficina de Asuntos Financieros y Tesoro de Hong Kong, dijo que el gobierno cree que es necesario incluir la moneda virtual fuera de los intercambios (OTC) en supervisión, y consultar con los El marco regulatorio propuesto a corto plazo, esperando que los ciudadanos esperen que el público y con entusiasmo expresen sus opiniones.
Qué corto es este corto a corto plazo, no estamos seguros, pero la certeza es:Moneda virtualcuerpos de cadetes militaresEn Hong Kong, marcará el comienzo de la era del cumplimiento.
Como antiguo centro financiero internacional, Hong Kong ha sido relativamente abierto y tolerante con la nueva actitud hacia la moneda virtual.Hong Kong no consideraba la moneda virtual como una moneda legal o instrumento financiero, sino que la definió como un «activo virtual», y tomó las medidas regulatorias correspondientes de acuerdo con sus actividades y riesgos.
En la actualidad, la supervisión de la moneda virtual de Hong Kong se concentra principalmente en dos aspectos: uno es la supervisión de la plataforma de comercio de activos virtuales (VASP), y el otro es la supervisión de los comerciantes de transacciones de campo (OTC).
Según el «Sistema de licencias para proporcionar servicios de comercio de activos virtuales» emitidos por el Comité de Supervisión de Asuntos de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC) en junio de 2023, todas las plataformas que proporcionan servicios de transacciones de activos virtuales en Hong Kong deben aplicar a SFC Permit y Comply con leyes y reglamentos relevantes y requisitos reglamentarios.En la actualidad, hay dos plataformas de comercio de activos virtuales con licencia (Hashkey y OSL) en Hong Kong actualizadas a través de licencias, que pueden proporcionar a los inversores minoristas servicios de comercio Bitcoin (BTC) y ETH (ETH).Además, muchas plataformas están solicitando permiso o en un período de transición.SFC dijo que de acuerdo con las condiciones del mercado y las necesidades de protección de los inversores, revisando y mejorando el sistema de licencias de vez en cuando.
Anteriormente, los abogados Mankun escribieron una serie de artículos relacionados con la supervisión de transacciones con licencia de Hong Kong «Un artículo que habla | Hong Kong Virtual Currency Exchange’s Licenses Holding System» y «Un artículo explica 丨 ¿Cómo cumplir en Hong Kong?》, Principalmente hablamos sobre la supervisión de los comerciantes de OTC de moneda virtual en este artículo.
¿Cuál es el comerciante OTC de moneda virtual de Hong Kong?
Moneda virtual OTC Comerciantes, o instituciones o individuos que brindan servicios de venta libre.Las transacciones en el extranjero se refieren a la compra y venta de criptomonedas realizadas en plataformas o canales fuera del intercambio, que generalmente involucra efectivo u otras monedas legales.Las transacciones en el extranjero tienen los siguientes formularios:
· Plataforma en línea:A través de herramientas de red como sitios web, redes sociales y software de chat para conectar a los compradores y vendedores para proporcionar servicios como coincidencia, alojamiento, liquidación, etc.
· Tiendas fuera de líneaElProporcionar criptomonedas de cambio de efectivo u otros servicios en tiendas físicas generalmente no requiere autenticación de nombre real u otros requisitos de cumplimiento.
· AMMACHO:Los equipos de auto -servicio establecido en lugares públicos se pueden comprar o vender con efectivo o tarjetas bancarias.
Según una estimación aproximada de la observación preliminar de los órganos de aplicación de la ley de Hong Kong, hay alrededor de 200 tiendas de comercio de activos virtuales físicos (incluidas tiendas de negociación fuera del sitio operadas por cajeros automáticos) en Hong Kong, y alrededor de 250 virtuales activos en línea en línea están proporcionando activamente virtuales en Internet.
En la mayoría de las tiendas y cajeros automáticos de los comerciantes de OTC, generalmente no necesitan KYC.
¿Por qué dices eso?Aunque China claramente no permite el negocio de los intercambios de divisas virtuales en China, es sorprendente que, según los datos de la cadena, China continental sigue siendo el cuarto mercado de comercio de criptomonedas más grande del mundo.Sin embargo, debido a las políticas continentales, las tarjetas bancarias causadas por la compra y la venta de monedas virtuales se han congelado.
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¿Por qué supervisar OTC?
Hay dos lados de todo.El 5 de septiembre de 2023, la policía de Hong Kong arrestó a 6 hombres involucrados en el caso.
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El sospechoso del caso JPEX fue arrestado por la policía de Hong Kong, la fuente de la fuente de imágenes Techub News
En general, actualmente hay tres problemas en OTC de moneda virtual.
· Falta de supervisión efectiva:En la actualidad, Hong Kong no tiene un marco regulatorio claro y requisitos para los comerciantes OTC de moneda virtual, lo que ha llevado a algunos comportamientos irregulares e ilegales.Por ejemplo, algunos comerciantes de OTC sospechosos de fraude, lavado de dinero, financiamiento terrorista y otras actividades criminales han perjudicado los intereses y el orden social de los inversores.Algunas pandillas de fraude atraen fondos de inversores minoristas a través de tiendas comerciales OTC relacionadas.
· Falta de estándares de la industria:En la actualidad, los comerciantes de OTC en Hong Kong no tienen estándares de la industria unificados y mecanismos de auto -disciplina, y su propia política han llevado al caos y a la competencia injusta en el mercado.Por ejemplo, para atraer a los clientes, algunas empresas de venta libre proporcionan condiciones como altos rendimientos, bajos costos y cuotas infinitas para inducir a los usuarios a realizar transacciones irracionales.Además, algunos comerciantes de OTC también tienen problemas como la información opaca y la baja calidad del servicio, lo que afecta la credibilidad y la eficiencia del mercado.
· Falta de protección del usuario:En la actualidad, los comerciantes de OTC en Hong Kong no proporcionan a los usuarios medidas de protección y canales de alivio.Por ejemplo, algunos comerciantes de OTC no proporcionaron verificación de identidad y indicaciones de riesgo a los usuarios, ni no establecieron un mecanismo integral de manejo y resolución de disputas.Además, algunos comerciantes de OTC no han protegido completamente la privacidad y los datos de los usuarios, lo que hace que la información del usuario se filtre o sea abusada.
¿Cómo supervisar la moneda virtual OTC en Hong Kong?
El 8 de febrero de 2024, el gobierno de Hong Kong estableció una consulta pública sobre el establecimiento de un sistema de licencias para el sistema emisor de proveedores de servicios de transacción de mercado de activos virtuales (OTC).Al peinar la propuesta legislativa, peinamos asuntos clave relevantes para todos.
1. ¿Qué negocio OTC será supervisado?
(1) Según la propuesta legislativa, todos los activos virtuales fuera de los servicios comerciales, ya sea a través de tiendas físicas fuera de línea (incluidos los cajeros automáticos) o los servicios de sitios web en línea, deben supervisarse.
(2) Los tipos de activos virtuales que se pueden comprar y vender para los clientes pueden cubrir al menos una plataforma de negociación de activos virtuales para las licencias de la Comisión Reguladora de Valores que se negociarán por las transacciones de los inversores minoristas y la implementación del emisor del emisor del Propuesto Más tarde, un emisor de monedas estable, un stablecoin emitido por el emisor emitido por la Administración Financiera de Hong Kong (HKMA).
(3) Según los principios de «el mismo negocio, el mismo riesgo y las mismas reglas», si el licenciatario proporciona un servicio legal de remesas de divisas, debe solicitar una licencia al operador comercial.Los operadores con licencia no pueden proporcionar otros servicios, incluida la forma de consultores de activos virtuales o servicios de referencia, que proporcionan derivados de activos virtuales u otros productos financieros (incluidos, entre otros, las transacciones de compromiso, préstamos y depósitos).
2. Qué condiciones pueden aplicarsecuerpos de cadetes militares¿licencia?
(1) Para garantizar que la licencia del solicitante solicitante tenga suficiente conexión con el área local para que las autoridades puedan realizar una supervisión y supervisión efectivas, el solicitante debe ser una empresa (i) una empresa establecida en Hong Kong y tiene un La ubicación comercial fija, o (ii) se establece en otro lugar en otro lugar.
(2) Si el proveedor de servicios OTC utiliza la forma de una tienda física, el solicitante debe proporcionar una oficina de operación adecuada.Si proporciona servicios en línea, debe proporcionar la dirección, la dirección postal de la oficina del gerente local e información sobre las cuentas y ubicación locales en el gerente local.
3. ¿Qué institución es responsable de la licencia de cumplimiento?
(1) Si alguien se involucra en el negocio de cualquier servicio de comercio de activos virtuales en Hong Kong, debe solicitar la licencia de Capitán de Aduanas de Aduanas, y debe cumplir con los criterios de candidatos apropiados y otros funcionarios de aduanas.El operador comercial del mercado de activos virtuales con licencia debe cumplir con las disposiciones de la financiación del lavado de dinero y los fondos terroristas y otros requisitos reglamentarios establecidos por la «campaña de lavado de dinero».
(2) Sistema de registro de billetera: el licenciatario debe aplicarse al jefe de aduanas de las aduanas y registrar todas las billeteras utilizadas para su operación, y asegurarse de que la lista de billeteras se actualice constantemente.Para reducir el riesgo de reducir el lavado de dinero y los fondos terroristas, la persona con licencia solo podrá transferir dichos activos virtuales de su billetera registrada a los clientes para proporcionar una billetera con la certificación de/o control.
(3) Licencia de citas: los solicitantes exitosos pueden obtener una licencia de dos años y pueden solicitar una renovación de dos años de la licencia en aduanas.
4. ¿Cuál es el costo de la ilegal?
(1) Cualquier persona que participe en los servicios de comercio de activos virtuales regulatorios Si nadie posee una licencia una vez que el procedimiento de enjuiciamiento público sea condenado, una multa de 1 millón de yuanes y el encarcelamiento pueden ser castigados por dos años.
(2) Cualquier anuncio sobre los servicios de transacción no licenciosos proporcionados por activos no licenciados, así como un delito, puede ser multado en el quinto nivel (actualmente 50,000 yuanes) y el encarcelamiento durante seis meses.
(3) Si el licenciatario viola la toma de medidas legal en el lavado de dinero y los fondos terroristas, puede ser multado con 1 millón de yuanes y dos años después de que el procedimiento de enjuiciamiento sea condenado.Además, si el licenciatario es inadecuado (como violar otros requisitos regulatorios), se pueden imponer sanciones administrativas, incluidas las licencias temporales de revocar o revocar, condena u ordenar hacer correcciones y/o multas (no más de 500,000 yuanes yuanes ).
(4) Los delitos actuales relacionados con el fraude y las actividades engañosas bajo las «Regulaciones de lavado de dinero» se aplicarán a los comerciantes que tienen licencias de activos virtuales.Cualquier persona que involucre activos virtuales para hacer fraude o fraude, que es un delito, y puede recibir una multa de 10 millones de yuanes y encarcelados durante diez años.Además, cualquiera que haga fraude o ignore la verdad de la verdad es un delito que permite a otros realizar transacciones que involucran activos virtuales.
Conclusión
Como una herramienta financiera innovadora, la supervisión de las monedas virtuales de Hong Kong es encontrar la mejor solución entre el desarrollo equilibrado del mercado y la protección de los inversores. al mismo tiempo, proteger los intereses públicos y la estabilidad financiera.
Las sugerencias legislativas de la moneda virtual de Hong Kong OTC son solo el comienzo de la supervisión de cumplimiento.Después de todo, el desarrollo saludable de una industria no puede anidar para siempre en un pequeño rincón oscuro, de modo que salga la luz del sol, para que todo pueda ser más brillante.
