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La supervision de la monnaie virtuelle de Hong Kong peut saisir les deux mains
Le 2 février 2024, Xu Zhengyu, directeur du Hong Kong Financial Affairs and Treasury Bureau, a déclaré que le gouvernement estime qu’il est nécessaire d’inclure la monnaie virtuelle. Cadre réglementaire proposé à court terme, espérant que les citoyens s’attendent au public et expriment avec enthousiasme leurs opinions.
Quelle est la courte durée à court terme, nous ne sommes pas sûrs, mais la certitude est:Monnaie virtuelleOTCÀ Hong Kong, il inaugurera l’ère de la conformité.
En tant qu’ancien centre financier international, Hong Kong a été relativement ouvert et tolérant à la nouvelle attitude envers la monnaie virtuelle.Hong Kong ne considérait pas la monnaie virtuelle comme une monnaie légale ou un instrument financier, mais l’a définie comme un « actif virtuel », et a pris des mesures réglementaires correspondantes en fonction de ses activités et de ses risques.
À l’heure actuelle, la supervision de la monnaie virtuelle par Hong Kong est principalement concentrée dans deux aspects: l’une est la supervision de la plate-forme de trading d’actifs virtuels (VASP), et l’autre est la supervision des marchands de transactions hors champ (OTC).
Selon le « Système de licence pour fournir des services de trading d’actifs virtuels » émis par le Hong Kong Securities and Futures Affairs Supervision Committee (SFC) en juin 2023, toutes les plateformes qui fournissent des services de transaction d’actifs virtuels à Hong Kong doivent s’appliquer au permis SFC et se contentez avec les lois et réglementations pertinentes et les exigences réglementaires.À l’heure actuelle, il existe deux plates-formes de trading d’actifs virtuelles sous licence (Hashkey et OSL) à Hong Kong améliorée via des licences, qui peuvent fournir aux investisseurs de détail des services de trading Bitcoin (BTC) et ETH (ETH).De plus, de nombreuses plates-formes s’appliquent à l’autorisation ou dans une période de transition.SFC a déclaré que selon les conditions du marché et les besoins de protection des investisseurs, en examinant et en améliorant le système de licence de temps à autre.
Auparavant, les avocats Mankun ont écrit un certain nombre d’articles liés à la supervision des transactions agréées par Hong Kong « un article parlant | Hong Kong Virtual Currecy Device’s Licecces Holding System » et « Un article expliquer 丨 Comment se conformer à Hong Kong?》, Nous parlons principalement de la supervision des marchands de gré de monnaie virtuelle dans cet article.
Qu’est-ce que le marchand de la monnaie virtuelle de Hong Kong?
Les marchands en vente libre de monnaie virtuelle, ou institutions ou individus qui fournissent des services en vente libre.Les transactions à l’étranger se réfèrent à l’achat et à la vente de crypto-monnaies menées sur des plateformes ou des canaux en dehors de la bourse, qui implique généralement des espèces ou d’autres devises légales.Les transactions à l’étranger ont les formulaires suivants:
· Plateforme en ligne:Grâce à des outils réseau tels que les sites Web, les médias sociaux et les logiciels de chat pour connecter les acheteurs et les vendeurs afin de fournir des services tels que l’appariement, l’hébergement, la liquidation, etc.
· Boutiques hors ligneLeLa fourniture de crypto-monnaies ou d’autres services dans les magasins physiques ne nécessite généralement pas d’authentification réelle ou d’autres exigences de conformité.
· Machine ATM:L’équipement d’auto-service mis en place dans les lieux publics peut être acheté ou vendu avec des espèces ou des cartes bancaires.
Selon une estimation approximative de l’observation préliminaire des organes d’application de la loi de Hong Kong, il existe environ 200 magasins de trading de sites virtuels physiques (y compris les magasins de trading hors site exploités par des conseillers automatiques) à Hong Kong et environ 250 virtuels actifs en ligne en ligne fournissent activement des virtuels sur Internet.
Dans la plupart des magasins hors ligne des marchands en vente libre, ils n’ont généralement pas besoin de KYC.
Pourquoi dites-vous cela?Bien que la Chine n’autorise clairement pas les activités des échanges de devises virtuels en Chine, il est étonnant que, selon les données de chaîne de chaîne, la Chine continentale soit toujours le quatrième plus grand marché de négociation de crypto-monnaie au monde.Cependant, en raison des politiques du continent, les cartes bancaires causées par l’achat et la vente de monnaies virtuelles ont été gelées.
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Pourquoi superviser OTC?
Il y a deux côtés de tout.Le 5 septembre 2023, la police de Hong Kong a arrêté 6 hommes impliqués dans l’affaire.
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Le suspect de l’affaire JPEX a été arrêté par la police de Hong Kong, source de la source d’image Techub News
Dans l’ensemble, il y a actuellement trois problèmes en devises virtuels en vente libre.
· Manque de supervision efficace:À l’heure actuelle, Hong Kong n’a pas de cadre réglementaire clair et d’exigences pour les marchands de gré de monnaie virtuelle, ce qui a conduit à des comportements irréguliers et illégaux.Par exemple, certains marchands en vente libre soupçonnés de fraude, de blanchiment d’argent, de financement terroriste et d’autres activités criminelles ont nui aux intérêts et à l’ordre social des investisseurs.Certains gangs de fraude attirent les fonds des investisseurs de détail dans les magasins de trading de grévistes liés.
· Manque de normes de l’industrie:À l’heure actuelle, les marchands en vente libre de Hong Kong n’ont pas de normes de l’industrie unifiées et de mécanismes d’auto-discipline, et leur propre politique a conduit au chaos et à la concurrence déloyale sur le marché.Par exemple, afin d’attirer des clients, certaines entreprises en vente libre fournissent des conditions telles que des rendements élevés, des coûts faibles et des quotas infinis pour inciter les utilisateurs à effectuer des transactions irrationnelles.De plus, certains marchands en vente libre ont également des problèmes tels que des informations opaques et une faible qualité de service, ce qui affecte la crédibilité et l’efficacité du marché.
· Manque de protection des utilisateurs:À l’heure actuelle, les marchands en vente libre à Hong Kong ne fournissent pas aux utilisateurs des mesures de protection et des canaux de secours suffisants.Par exemple, certains marchands en vente libre n’ont pas fourni de vérification d’identité et d’invites à risque aux utilisateurs, et ils n’ont pas établi de mécanisme complet de gestion des plaintes et de règlement des différends.De plus, certains marchands en vente libre n’ont pas entièrement protégé la confidentialité et les données des utilisateurs, provoquant la fuite des informations des utilisateurs ou d’être abusée.
Comment superviser la monnaie virtuelle OTC à Hong Kong?
Le 8 février 2024, le gouvernement de Hong Kong a mis en place une consultation publique sur la création d’un système de licence pour le système émettrice des fournisseurs de services de transaction sur le marché des actifs virtuels (OTC).En peignant la proposition législative, nous avons peigné des questions clés pertinentes pour tout le monde.
1. Quelle entreprise de vente libre sera supervisée?
(1) Selon la proposition législative, tous les actifs virtuels en dehors des services de trading, que ce soit par le biais de magasins physiques hors ligne (y compris des conteurs automatiques) ou des services de site Web en ligne, doivent être supervisés.
(2) Les types d’actifs virtuels qui peuvent être achetés et vendus pour les clients peuvent couvrir au moins une plate-forme de trading d’actifs virtuels pour les licences de la Commission de réglementation des valeurs mobilières pour les transactions d’investisseurs de détail, et la mise en œuvre de l’émetteur de l’émetteur du proposé Émetteur de pièces de monnaie stable plus tard, une stable émise par l’émetteur délivré par la Hong Kong Financial Administration (HKMA).
(3) Sur la base des principes de «la même entreprise, du même risque et des mêmes règles», si la personne autorisée fournit un service de remises en devise légal, elle doit demander une licence à l’opérateur d’entreprise.Les opérateurs agréés ne sont pas autorisés à fournir d’autres services, y compris toute forme de consultants en actifs virtuels ou de services de référence, fournissant des dérivés d’actifs virtuels ou d’autres produits financiers (y compris, mais sans s’y limiter, les transactions de promesse, de prêts et de dépôt).
2. Quelles conditions peuvent s’appliquerOTClicence?
(1) Afin de s’assurer que le demandeur de licence du demandeur a un lien suffisant avec la zone locale afin que les autorités puissent effectuer une supervision et une supervision efficaces, le demandeur doit être une entreprise (i) une entreprise établie à Hong Kong et a une L’emplacement de l’entreprise fixe, ou (ii) est établi ailleurs ailleurs.
(2) Si le fournisseur de services OTC utilise la forme d’un magasin physique, le demandeur doit fournir un bureau d’opération approprié.Si vous fournissez des services en ligne, vous devez fournir l’adresse, l’adresse postale du bureau du directeur local et les informations sur les comptes locaux et l’emplacement du directeur local.
3. Quelle institution est responsable de la licence de conformité?
(1) Si quelqu’un s’engage dans les activités de services de trading de spots virtuels à Hong Kong, il doit demander la licence du capitaine des douanes et il doit répondre aux critères des candidats appropriés et à d’autres agents de douane.L’opérateur commercial du marché des actifs virtuels sous licence doit être conforme aux dispositions du financement des fonds de blanchiment d’argent et de terroristes et d’autres exigences réglementaires fixées par la « campagne de blanchiment d’argent ».
(2) Système d’enregistrement du portefeuille: Le titulaire de licence doit s’appliquer au chef des douanes des douanes et enregistrer tous les portefeuilles utilisés pour son fonctionnement, et s’assurer que la liste des portefeuilles est constamment mise à jour.Afin de réduire le risque de réduire le blanchiment d’argent et les fonds terroristes, la personne agréée ne sera autorisée à transférer ces actifs virtuels de son portefeuille enregistré aux clients pour fournir un portefeuille avec une certification de contrôle.
(3) Licence de rencontres: les candidats retenus peuvent obtenir une licence de deux ans et peuvent demander un renouvellement de deux ans de la licence dans les douanes.
4. Quel est le coût de l’illégal?
(1) Quiconque est engagé dans des services de trading d’actifs virtuels réglementaires si personne ne détient une licence.
(2) Toute publicité sur les services de transaction non licenciés fournis par des actifs non licenciés ainsi qu’un crime est un crime.
(3) Si le titulaire de licence viole la réprimande légale des fonds de blanchiment d’argent et de terroristes, il peut être condamné à une amende de 1 million de yuans et deux ans après la condamnation de la procédure publique.De plus, si le titulaire de licence est inapproprié (comme violer d’autres exigences réglementaires), des sanctions administratives peuvent être imposées, notamment en révocant ou en révocant temporairement les licences, en condamnant ou en ordonnant à apporter des corrections et / ou des amendes (pas plus de 500 000 yuans ).
(4) Les crimes actuels liés à la fraude et aux activités trompeuses en vertu des «Règlements sur le blanchiment d’argent» seront appliqués aux commerçants détenant des licences d’actifs virtuels.Quiconque implique des actifs virtuels pour faire une fraude ou une fraude, ce qui est un crime, et peut être condamné à une amende de 10 millions de yuans et emprisonné pendant dix ans.En outre, toute personne qui fait de la fraude ou ignore la vérité de la vérité est un crime qui permet aux autres de mener des transactions impliquant des actifs virtuels.
Conclusion
En tant qu’outil financier innovant, la supervision des monnaies virtuelles par Hong Kong est de trouver la meilleure solution entre le développement du marché équilibré et la protection des investisseurs. En même temps, protéger les intérêts publics et la stabilité financière.
Les suggestions législatives de la monnaie virtuelle de Hong Kong ne sont que le début de la supervision de la conformité.Après tout, le développement sain d’une industrie ne peut pas toujours nicher dans un petit coin sombre pour toujours, de sorte que la lumière du soleil arrivera, afin que tout puisse être plus brillant.
