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Fuente: Cadena de compilación;
En 2024, el ecosistema de criptomonedas ha hecho muchos desarrollos positivos.Las criptomonedas continúan obteniendo aceptación convencional de muchas maneras después de que Estados Unidos aprobó los productos comerciales de intercambio de bitcoin y Ethereum (ETPS) y la Junta de Normas de Contabilidad Financiera (FASB) de EE. UU. Revisiones de reglas de contabilidad justas.Además, la entrada de servicios legales desde el año hasta la fecha es el más alto desde 2021 (el pico del último mercado alcista).De hecho, la cantidad total de actividad ilegal ha disminuido en un 19,6% hasta la fecha, de $ 20.9b a $ 16.7B, lo que indica que la actividad legal está creciendo más rápido que la actividad ilegal en la cadena.Este signo alentador muestra la adopción continua de criptomonedas en todo el mundo.
Estas tendencias globales también se reflejan en el ecosistema criptográfico de Japón.En general, los servicios japoneses generalmente están menos expuestos a entidades ilegales de todo el mundo, como entidades sancionadas, mercado web oscuro (DNM) y servicios de ransomware, ya que la mayoría de los servicios japoneses están dirigidos principalmente a los usuarios japoneses.Sin embargo, esto no significa que Japón sea completamente inmune a los crímenes relacionados con las criptomonedas.Los informes públicos, incluido el Centro de Inteligencia Financiera Japón (JAFIC) de la Agencia de Inteligencia Financiera de Japón (FIU), enfatizaron que las criptomonedas plantean riesgos significativos de lavado de dinero.Aunque Japón puede tener un contacto limitado con entidades internacionalmente ilegales, el país no está exento de desafíos locales.Las entidades criminales fuera de la cadena que utilizan criptomonedas son comunes.
En este artículo, exploraremos dos problemas clave de delitos de criptomonedas que Japón merece mucha atención: lavado de dinero y estafas.
Lavado de dinero y criptomoneda
Primero, exploremos la relación entre el lavado de dinero y la criptomoneda.El lavado de dinero en el contexto de las criptomonedas a menudo se asocia con la ocultación de los ingresos de los delitos en la cadena como DNM y ransomware.Pero a medida que el mundo continúa abrazando las criptomonedas, los actores ilegales están ansiosos por aprovechar las nuevas tecnologías poderosas.Con las herramientas y el conocimiento adecuados, los investigadores pueden aprovechar la transparencia de Blockchain para descubrir y desintegrar actividades ilegales dentro y fuera de la cadena.
Lavado de dinero nativo de criptomonedas
El proceso de lavado de dinero en los fondos en la cadena a menudo es complicado, ya que los cibercriminales utilizan diversos servicios para ocultar la fuente y el movimiento de los fondos.El lavado de dinero nativo de criptomonedas presenta desafíos continuos a los servicios de criptomonedas y las agencias de aplicación de la ley.
La primera fase del lavado de dinero nativo de criptomonedas, la colocación, siempre involucra criptomonedas.A pesar de la transparencia de Blockchain, los delincuentes a menudo eligen criptomonedas para lavar dinero, ya que a menudo es más fácil crear una billetera privada que no requiere conocimiento de la información del cliente (KYC) que lavar el dinero a través de estrategias de colocación tradicionales.Las etapas intermedias (jerárquicas) del lavado de dinero pueden tomar muchas formas.En las actividades tradicionales de lavado de dinero legal, esto puede implicar enviar fondos a través de múltiples cuentas bancarias y/o compañías fantasmas.En las criptomonedas, esto puede involucrar:
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Billetera media o salto:El uso de múltiples billeteras personales complica el seguimiento, a menudo representando más del 80% del valor total de estos canales de lavado de dinero.Puede ser relativamente simple para los investigadores y los profesionales de cumplimiento que utilizan la cadena de la cadena para detectar actividades ilegales y rastrearlas a través de billeteras intermedias.
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Servicio de ofuscación de cifrado:Los servicios de ofuscación pueden tomar muchas formas diferentes, como mezcladores, puentes de cadena cruzada y monedas de privacidad.Si bien estos servicios son ampliamente utilizados por los lavadores de dinero, también tienen casos legítimos de uso de privacidad que no son de naturaleza ilegal.
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Mezclador: estos servicios mezclan criptomonedas de diferentes usuarios para confundir la fuente y la propiedad de los fondos.En línea con el rebote general en la actividad del mercado, el mezclador comenzará a recuperarse en 2024.
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Puente de cadena cruzada: estos servicios y protocolos facilitan las transferencias de activos entre diferentes redes de blockchain y crean redes de transacciones complejas.
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Monedas de privacidad: los tokens como Monero y Zcash usan tecnología avanzada criptográfica para ocultar los detalles de la transacción, lo que los hace atractivos para los actores ilegales.
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Stablecoin:Se está convirtiendo cada vez más en el operador preferido para las transferencias de capital ilegales, lo que refleja el crecimiento general de la adopción global de establo en los últimos años.Pero el uso de stablecoins también aumenta el riesgo de lavadores de dinero, ya que muchos emisores de stablecoin reaccionan a las autoridades y tienen la capacidad de congelar fondos.
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OTC Brokers:Los corredores de OTC están distribuidos por todo el mundo y pueden facilitar grandes transacciones con una revisión mínima, a menudo sin pasar por alto los requisitos de los requisitos de pedidos públicos y KYC.
Si bien algunos ciberdelincuentes pueden mantener sus ganancias mal obtenidas en sus billeteras personales durante años (presumiblemente con la esperanza de que las autoridades entreguen su atención en otro lugar), la mayoría de los malos actores quieren convertir sus fondos de la criptomoneda a efectivo.Después de usar la tecnología de ofuscación, más del 50% de los fondos ilegales fluyen directa o indirectamente a intercambios centralizados.Los actores ilegales pueden recurrir a intercambios centralizados por lavado de dinero debido a su alta liquidez, la facilidad de conversión de las criptomonedas a moneda fiduciaria, y la integración con los servicios financieros tradicionales ayuda a integrar fondos ilícitos con actividades legales.Cientos de agencias de servicio centralizadas actualmente reciben más de $ 1 millón en fondos ilegales cada año.
Lavado de dinero nativo no critrográfico
Los lavadores de dinero tradicionales están utilizando métodos similares a los basados en estrategias fiduciarias para ingresar a las criptomonedas.A diferencia del lavado de dinero nativo de la criptomonedas, el lavado de dinero nativo de norito comienza con la fase de reasentamiento que involucra monedas fiduciarias.Por lo general, los delincuentes primero usan cuentas bancarias para depositar fondos fiduciarios y luego convertirlos en criptomonedas.Los delincuentes pueden superponer sus fondos, al igual que las criptomonedas son nativas para lavar el dinero.
El lavado de dinero nativo que no es de cielo implica actividades criminales fuera de la cadena, como el tráfico de drogas y el fraude.Identificar nuevos patrones de lavado de dinero en cadena a menudo refleja la detección de transacciones y patrones anormales basados en moneda fiduciaria.En el lavado de dinero no nativo, el análisis en la cadena generalmente comienza con intercambios centralizados, por lo que es difícil identificar transacciones ilegales sin otra información de fondo.Aunque el seguimiento del flujo de estos fondos puede ser un desafío debido a la falta de evidencia, la tecnología de ciencia de datos puede marcar los indicadores de posibles no critiosas nativas del lavado de dinero.
Una forma de identificar el lavado de dinero en las que no son de las criaturas es hacer transferencias duplicadas por debajo del umbral de informes, que discutimos con más detalle en el informe de lavado de dinero de criptomonedas 2024.Si bien estos umbrales varían según el país, la Fuerza de Tarea de Acción Financiera (FATF), el organismo internacional que desarrolla estándares AML/CFT, recomienda que las transacciones de criptomonedas superiores a USD 1,000/euro deben cumplir con las reglas de viaje.Las autoridades establecieron este umbral en $ 3,000.Además, la Ley de Secretación del Banco de los EE. UU. (BSA) requiere informar transacciones en efectivo de más de $ 10,000.
Los oficios por encima de estos valores desencadenarán un escrutinio adicional, mientras que las operaciones por debajo de estos umbrales, incluso si son solo un dólar, no enfrentarán el mismo nivel de cheque.
La siguiente figura muestra el valor de los fondos transferidos a intercambios centralizados de 2024 al actual año hasta la fecha.Muestra un aumento significativo en los montos de transferencia, justo por debajo de los umbrales informados de $ 1,000, $ 3,000 y $ 10,000, y ligeramente por encima de ese umbral.Las transferencias ligeramente por encima de estos umbrales pueden atribuirse a las diferencias de redondeo en los tipos de cambio.Este aumento es típico de los malos actores que evitan activar los requisitos de informes al ajustar los métodos de pago.Las transacciones ligeramente por debajo de los requisitos de informes son uno de los indicadores de la bandera roja resaltadas por el FATF en las pautas del proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) para ayudar a identificar el comportamiento sospechoso.
Integrar fondos
Los intercambios también pueden beneficiarse del monitoreo de billeteras fusionadas que interactúan con sus servicios.Cuando los lavadores de dinero estratifican los fondos a través de muchas billeteras intermedias, el proceso de transacción a menudo no es simple y lineal.En cambio, los lavadores de dinero pueden dividir los fondos en muchas billeteras diferentes y luego reintegrar los fondos después de múltiples transacciones.
Las billeteras de fusión reciben y fusionan fondos de múltiples billeteras o fuentes.Si los fondos se transfieren a través de múltiples billeteras intermedias independientes y luego se fusionan en una dirección, esto puede indicar un intento de evitar la detección.
La tabla de encuestas de criptomonedas de la cadena a continuación muestra tal comportamiento en una pandilla de fraude conocida que se dirige a las personas mayores.En este caso, el estafador puede instruir a la víctima que compre activos de cifrado utilizando un intercambio de servicio específico 1.Luego se le indica a cada víctima que envíe los fondos a una billetera diferente controlada por el estafador.El estafador luego fusiona los fondos en una billetera y los cobra a cambio 2.
El equipo de cumplimiento de Exchange 1 tiene dificultades para conectar a las víctimas directamente con los estafadores, especialmente si la dirección intermedia es única y no tiene una relación ilegal previa a menos que rastreen la transacción de regreso a la billetera fusionada.El uso de muchos intermediarios antes de la integración es una estrategia bien conocida que evita que el equipo de cumplimiento de Exchange 1 comprenda la conexión entre todas las víctimas que envían fondos.
Si bien el ejemplo anterior es relativamente simple, la red de lavado de dinero más compleja tiene la capacidad de integrar billeteras y puede agregar fondos de docenas o incluso cientos de billeteras intermedias.La consulta de los datos de la cadena de la cadena permite a los investigadores encontrar billeteras integradas primarias que a menudo pueden servir como pistas útiles.Por ejemplo, las 100 mejores billeteras integradas de Bitcoin en 2024 fechas en la fecha, todas las cuales tienen transacciones de doble salto de intercambios, recibieron casi $ 1 mil millones ($ 968 millones) en bits de más de 14,970 direcciones diferentes de moneda.
Ampliando aún más el alcance, encontramos que más de 1,500 billeteras consolidadas recibieron un valor total de $ 2.6B de Bitcoin en 2024;Nuevamente, no podemos decir con certeza que esto representa el lavado de dinero; de hecho, la mayor parte puede representar entradas legales.Pero esta actividad puede requerir una revisión adicional.
Actividades ilegales en Japón: lavado de dinero y estafa
En Japón, según nuestras conversaciones con los principales actores y estadísticas y documentos de la industria publicados por las autoridades locales, hemos estado observando que el uso ilegal más común de las criptomonedas es el lavado de dinero de los delitos y estafas indígenas que no son de las criadas.Discutiremos cómo Japón reconoce estos problemas y explorará cómo estimar el alcance del daño causado por tales delitos.
Lavado de dinero para delitos no pertinistas
Como se mencionó anteriormente, es difícil rastrear los casos penales no nativos a gran escala sin antecedentes, generalmente solo la aplicación de la ley, las instituciones financieras, los servicios criptográficos y/o las víctimas saben.Sin embargo, algunos de nuestros clientes nos proporcionan información para abordar los problemas de atribución, lo que nos permite comprender mejor la situación del lavado de dinero en Japón sin criptomonedas.Según la información que hemos recibido hasta ahora, muchas cuentas ilegales en intercambios centralizados están diseñadas para recibir fondos legales de formas tradicionales de actividades fraudulentas y actividades de phishing, robando fondos de cuentas bancarias en línea.Publicamos un blog el año pasado discutiendo un análisis en la cadena de un caso de lavado de dinero japonés que comienza con delitos nativos de no cifras.
Según las estadísticas de 2023 publicadas por la Agencia de Policía de Japón (JNPA), en 2023, Japón reportó un total de 19,038 casos de fraude, con una pérdida total de 4.526b yenes (aproximadamente 300 millones de dólares).Estas cifras superan las cifras 2022, lo que indica que dicha actividad fraudulenta aún está creciendo y sigue siendo un problema grave.Aunque estas estadísticas no abordan la cantidad de monedas fiduciarias convertidas en criptomonedas, como exploramos más adelante, una gran parte de nuestra evaluación son las actividades de lavado de dinero basadas en criptomonedas.
En este caso, casi la mitad de los fondos robados informados (total de 8.73b yenes ($ 57.89 millones)) se enviaron a los bancos en intercambios de criptomonedas, según un informe publicado por la Oficina de Asuntos Cibernéticos de JNPA.Estos flujos de financiación sugieren que las criptomonedas ahora se utilizan como una herramienta común para que los estafadores laven el dinero.
Tendencias de fraude que afectan a Japón
Como se indica en nuestro informe de crimen de criptomonedas, las estafas son una de las categorías ilegales más graves en las criptomonedas.Anteriormente hemos descubierto un conocido grupo de fraude de criptomonedas con puntos de contacto en Japón, pero hoy en día, las agencias de aplicación de la ley japonesa también siguen de cerca nuevas tendencias en estafas: estafas de inversión y estafas de amor basadas en las redes sociales.
Las estafas de inversión recientes con frecuencia han dado anuncios de búsqueda de inversiones en las principales plataformas de redes sociales para atraer la atención de las posibles víctimas.Los estafadores se hacen pasar por economistas o celebridades famosas para atraer a más seguidores y guiarlos al canal grupal de aplicaciones de mensajería populares a través de URL en los anuncios, muchos de los cuales son proactivos al comentar y aplaudir a los anfitriones de canales.Las víctimas se sienten atraídas por hablar con los estafadores (que generalmente se llaman propietarios o asistentes de canales) y finalmente se les indica que comerciaran en sitios de inversión falsos.
Las estafas románticas, también conocidas como «estafas de asesinato de cerdos», porque los malos actores las llaman «engordando» a las víctimas para obtener el valor más posible, un problema importante y creciente con las criptomonedas.Los estafadores de asesinos de cerdos primero establecen una relación con la víctima por un período de tiempo (generalmente romántico, como su nombre indica), generalmente fingiendo enviar el mensaje de texto del número incorrecto o mediante una aplicación de citas.A medida que la relación se profundiza, los estafadores eventualmente impulsarán a la víctima a invertir fondos (a veces criptomonedas, a veces moneda fiduciaria) en una oportunidad de inversión falsa y continuarán haciéndolo hasta que finalmente corta la conexión.
Las últimas estadísticas de JNPA contra tales estafas muestran que las cifras de enero a agosto de este año son las siguientes, significativamente más altas que el año pasado:
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Fraude de inversión:Se han informado 6.868 casos, por un total de 64.14 mil millones de yenes (USD 424.97 millones), 9.9% de las cuales son criptomonedas
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Estafa romántica:Se han reportado 4.639 casos, por un total de 23.65 mil millones de yenes (USD 156.7 millones), 17.7% de los cuales son criptomonedas
Después de que el gobierno japonés reconoció esto como una gran amenaza para los ciudadanos japoneses, el gabinete celebró una reunión para discutir contramedidas y políticas, incluida el fortalecimiento de la investigación de las criptomonedas, evitando los retiros bancarios ilegales y establecer un marco legal para apoyar plenamente la incautación y la recuperación de los activos.
Nuestro análisis en la cadena de casos de fraude y fraude en Japón
Si bien es difícil rastrear el lavado de dinero fuera de la cadena a gran escala, podemos rastrear el flujo de fondos cuando nuestros clientes nos recuerdan esta actividad y proporcionar la dirección y la transacción involucradas, tal como lo hicimos el año pasado.A medida que continuamos trabajando en estrecha colaboración con nuestros clientes y socios en Japón para fortalecer nuestros datos, especialmente en actividades de lavado de dinero fuera de cadena, también podemos analizar las situaciones de fraude y fraude involucrados en las criptomonedas en Japón.
Aquí están el valor total recibido para los grupos reportados como cuentas y fraudes fraudulentos en 2023 y 2024 (a partir de junio).
Reportado como fraudulento (nativo no cristiano) (valor total recibido de intercambios japoneses)-USD
Reportado como una estafa (valor total recibido del intercambio japonés) – USD
Como siempre, debemos recordarnos que estos números son los límites inferiores para las estimaciones, especialmente para los delitos fuera de la cadena, ya que no se informan muchos fraudes y fraudes.
Sin embargo, estas actividades comparten un patrón común: el uso de billeteras integradas.Aunque las direcciones iniciales de los fondos recibidos directamente del intercambio se distribuyen y se transmiten, los fondos de estas direcciones finalmente se envían a un número mucho menor de billeteras privadas y/o direcciones de depósito en el intercambio.
Cuando reducimos el caso que involucra ETH, encontramos que las billeteras integradas a menudo usan intercambios descentralizados (DEX) o puentes para intercambiar ETH por USDT.
Cómo leer esta imagen:
– Azul: los fondos fluyen desde el intercambio japonés hasta la dirección de fraude sospechoso
– Rojo: Fondos desde la dirección inicial hasta el primer punto de consolidación
– Verde: Fondos desde el primer punto de consolidación hasta el segundo punto de consolidación
-Púrpura: Financiación desde el segundo punto de integración a Dex (ETH & LT;-& GT; USDT)
Dado lo rápido que los lavadores de dinero pueden usar nuevas direcciones de billetera, no es fácil rastrearlas individualmente en tiempo real, pero aún podemos identificar puntos comunes de integración de nuestros grupos identificados para estimar la escala de estas actividades ilegales.En este caso, estimamos la cantidad de fondos potencialmente ilegales relacionados con el caso japonés después del siguiente proceso:
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Rastrear fondos que se han clasificado como grupos ilegales en Japón para encontrar puntos de integración;
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En el punto de fusión, se resumen las cantidades de exposición recibidas del clúster de etiquetas japonesa y el clúster de intercambio japonés.
Esto es lo que encontramos:
Valor estimado de actividades de lavado de dinero en nativos de no criterio
Valor estimado de la estafa japonesa – USD
Como se mencionó anteriormente, estas estimaciones son consistentes con las publicadas por las autoridades japonesas.
Los cambios en las estrategias de lavado de dinero que vemos de numerosos actores de amenazas nos recuerdan que los actores ilegales más experimentados ajustan constantemente sus estrategias de lavado de dinero y aprovechan nuevos servicios criptográficos.Al estudiar estos nuevos métodos y modelos de lavado de dinero en cadena y aprender a socavarlos, los equipos de aplicación y cumplimiento de la ley pueden ser más efectivos.
