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Autor:Thomas sanfte Quelle: Coindesk Übersetzung: Shan Oubba, Bit Chain Vision World Realm
In den letzten Jahren hat sich das globale Muster der Kryptowährung rasant entwickelt, und das schnelle Tempo der Formulierung der regulatorischen Regeln ist wahrscheinlich nicht kurzfristig.Der Gesetzgeber verlagert sich zunehmend vom zentralisierten Kryptowährungsbörsen bis zu dezentralen Finanzen (DAPPS).
Die Europäische Union hat DEFI durch Glimmergesetze unter Druck gesetzt und sie gezwungen, die KYC -Überprüfung auf Benutzer zu beginnen, da nur „echte Dezentralisierung“ -Projekte von MICA nicht reguliert werden.Darüber hinaus ist es das Ziel der Europäischen Kommission, einen vollständigen Bericht über Defi -Risiken und Vorschläge bis Ende 2024 zu veröffentlichen.In den Vereinigten Staaten hat die SEC begonnen, Strafverfolgungsbehörden im weltweit größten Dex Uniswap zu verabschieden.
Mit der Erhöhung der Anzahl der Defi -Teilnehmer (wie in der folgenden Abbildung gezeigt) wird die Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden auf das Defi -Feld immer höher.Obwohl die spezifische Natur der Gesetzgebung in Zukunft immer noch ungewiss ist, ist es sicher, dass die Grundprinzipien der Anti -Geldwäsche (AML) und Ihres Kundes (KYC) auf Defi angewendet werden.
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Die Aufsichtsbehörden folgen normalerweise dem standardisierten KYC -Rahmen, um ihre regulatorischen Anforderungen zu erfüllen:
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Bestätigen Sie die Kundenidentität nach Datei oder Nicht -Datei (Kundenerkennungsprogramm/CIP).
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Bewerten Sie Kundenrisiken durch Scannen von Sanktionen, politischen öffentlichen Persönlichkeiten (PEP), negative Medienlisten, Kundenberufe, erwartete Aktivitäten usw.
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Die kontinuierliche Überwachung, ob die nachfolgende Überwachung der Anti -Geld -Geldwäsche, die negative Medienliste und den Höhepunkt der Aktivitäten enthalten ist.
Gegenwärtig wiederholt jede einzelne Kontoöffnung alle drei Schritte des KYC -Prozesses.Dies erfordert, dass Einzelpersonen die gleichen Dateien und Informationen viele Male einreichen.Da das Eröffnen eines neuen Bankkontos keine häufigste Angelegenheit ist, sind Kunden normalerweise nicht stark der Meinung, dass die Unannehmlichkeiten, die durch die Wiederholung von KYC verursacht werden.In Defi kann eine Person jedoch täglich mit 10 oder 15 Protokollen interagieren.Es ist erforderlich, KYC mehrmals zu vervollständigen, um Frustration zu verursachen und Defi in eine digitale Version traditioneller Finanzsysteme zu verwandeln.
Es gibt eine andere Wahl: tragbares KYC.
Dapp hat jetzt die einzigartige Gelegenheit, dies zu erreichen, unabhängig davon, ob es sich in der aktuellen Umgebung befindet, die im Grunde nicht der Aufsicht oder in Zukunft unterliegt, wenn die definierten spezifischen AML/KYC -Vorschriften in Zukunft erlassen werden.In einer unsicheren Umgebung ermöglicht die öffentliche Blockchain -Technologie Benutzern, Identitätsdokumente einzureichen, ihre Namen gemäß der AML -Überwachungsliste zu überprüfen, ihre Kettenaktivitäten zu scannen, um AML -Risiken zu finden, und den Beweis für die einzelnen Schecks in der Brieftasche zu speichern.Benutzer können dann mit dem Lizenz DApp interagieren, und ihre intelligenten Verträge können Benutzer filtern, die den KYC -Scheck nicht bestanden haben.
Diese Methode ist gut für Einzelpersonen, da sie nicht die Mühe haben müssen, wiederholt Dateien einzureichen.DAPP bringt auch große Vorteile, um sicherzustellen, dass sie die Risiken von Verstößen gegen Sanktionen und Geldwäsche nicht riskieren.
Dapps sind an die AML/KYC -Vorschriften gebunden, die tragbare KYC verwenden können, um alle Aspekte seiner Überwachungsverpflichtungen zu erfüllen, ähnlich wie bei unbeaufsichtigtem Dapp.Der regulatorische Dapp muss jedoch vollständig auf die zugrunde liegende Dokumentation seiner Kunden zugreifen, um Entscheidungen zu treffen.Obwohl Kundendokumente nicht in der öffentlichen Blockchain gespeichert werden können, können Regulierungsunternehmen Dienstleister einstellen, um die AML/KYC -Verpflichtungen zu erfüllen.Daher kann der tragbare KYC -Dienstanbieter Kundendokumente speichern und an das Unternehmen übertragen, damit er entscheiden kann, ob Benutzer eingeben werden.
Das bevorstehende Defi -Protokoll unterstreicht die Nachfrage nach innovativen Compliance -Lösungen.Tragbares KYC bietet eine praktische Methode, um die Bequemlichkeit und die regulatorischen Anforderungen der Benutzer auszugleichen, damit DAPP die Compliance -Kosten senken und Risiken senken kann.Durch die Vorbereitung bisher kann die Defi -Organisation den reibungslosen Übergang zu einer regulatorischeren Zukunft sicherstellen und damit das Vertrauen und die Zähigkeit im Ökosystem kultivieren.
