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Autor: Web3.com Ventures Traducción: Shan Ouba, Bittain Vision
Mercado de defi 2023
El patrón financiero descentralizado mostró una dureza significativa en 2023, estableciendo una base sólida para su crecimiento esperado en 2024.A pesar de los desafíos de un mercado bajista en el último año, el proyecto Defi ha bloqueado alrededor de $ 43 mil millones en valor y muestra un gran potencial.Entre ellos, los tokens y proyectos específicos son mejores que otros tokens y proyectos, marcando las tendencias clave y las áreas de innovación en el campo de Defi.
$ MKR y $ comp se han convertido en la principal fuerza impulsora para esta tendencia.Este desempeño está estrechamente relacionado con los fundamentos de los nuevos proyectos, lo que ilustra el impacto del liderazgo estratégico y la innovación en el valor de los tokens.Además, el índice defi general que consiste en el token Defi Top 8 en el valor de mercado ha aumentado en un 56%desde mediados de -2023, y su rendimiento es mejor que otras secciones como GameFI y la estaca. Septiembre de 2022 desde septiembre de 2022. La mejor actuación.En comparación con el rendimiento de ETH es mejor que ETH.
Estos casos muestran la vitalidad de la industria Defi en el último año y la capacidad de adaptarse al mercado bajista.En 2024, impulsado por el desarrollo de Layer2, la evolución de la supervisión regulatoria y el aumento del interés institucional, el patrón Defi marcará un nuevo crecimiento de la reforma.
Desarrollo de la capa 2
En 2024, con la llegada de la actualización de Cankun y el despliegue de EIP-4844, el mercado de la capa 2 aumentará significativamente, y una mayor reducción en los costos de transacción en la cadena aumentará el volumen de transacciones y la actividad de capital.
El próximo EIP-4844 es una importante propuesta de mejora de Ethereum, que introduce el danksharding original.Esta función tiene como objetivo mejorar la disponibilidad de datos y reducir los costos de agregación.Al aumentar el rendimiento y reducir los costos, se espera que EIP-4844 haga que la aplicación Defi sea más escalabilidad y eficiencia.Esta mejora puede conducir a un uso más amplio de la plataforma Defi porque se han vuelto más amigables con los usuarios y pueden manejar transacciones más altas a un costo más bajo.Además, la mejora de la escalabilidad y la eficiencia brinda oportunidades para productos financieros más complejos en Defi.Estos incluyen derivados complejos, asentamiento de tiempo real e integración perfecta de activos del mundo real a través de procesos de tokenización avanzados.
La adopción de la solución L2 también es la clave para atraer inversores institucionales y usuarios convencionales, marcando el cambio clave de la trayectoria del mercado Defi.En esencia, el desarrollo de la capa 2 en 2024 es la piedra angular del desarrollo Defi, que promueve su crecimiento, versatilidad y un ecosistema financiero más amplio.
Evolución regulatoria
En el último año, toda la industria de cifrado ha enfrentado cada vez más supervisión, especialmente la industria de CEX.Los intercambios como Kraken, Coinbase y Binance han sido demandados por la Sec.Al mismo tiempo, como líder en el mercado encriptado, la renuncia de CZ también sombreó la supervisión del mercado criptográfico en 2024.
La tendencia principal de los países de todo el mundo es fortalecer gradualmente la supervisión, y las autoridades han comenzado a darse cuenta de que necesitan equilibrar entre la innovación de criptomonedas y la protección de los inversores y la estabilidad financiera.El cambio de esta posición ocurrió en el contexto de la seguridad, transparencia y posibles riesgos sistémicos cada vez más preocupados de las personas relacionados con la plataforma CEX.
Para Defi, es más probable que la dirección de la supervisión implique pautas más claras para el funcionamiento general del proyecto Defi, el cumplimiento de la antibedente de dinero y las medidas de protección del consumidor.Optimistas, podemos ver la cooperación entre reguladores y defi ecosistemas para establecer un marco para promover la innovación y garantizar la integridad del mercado.
La emisión de Bitcoin Spot ETF siempre ha sido un tema de especulación y expectativas extensas.Si la agencia reguladora continúa desarrollando la comprensión y el método de criptomoneda, podemos ver el ETF de Bitcoin aprobado en 2024.Esto marcará un hito importante, que puede conducir a una mayor participación institucional y la aceptación convencional de las criptomonedas.Sin embargo, esto aún depende de si el entorno regulatorio está dispuesto a aceptar dichos productos y los riesgos potenciales equilibrados y sus ventajas proporcionadas por su acceso al mercado y protección de los inversores.
Adopción institucional
Aunque las regulaciones regulatorias se están volviendo cada vez más estrictas, los sistemas legales de mejor cumplimiento también permitirán a las instituciones participar más en el mercado de criptomonedas y aumentar el uso de Defi.A medida que el marco regulatorio se vuelve más claro e inclusivo, las instituciones que previamente dudaron debido a la incertidumbre de la ley pueden ser más seguros de invertir.Además, el desarrollo continuo de la plataforma Defi para proporcionar herramientas de gestión de riesgos y seguridad mejoradas hará que estas plataformas sean más atractivas para las instituciones.
Cuando los inversores con fondos fuertes ingresan al campo Defi, no solo traen grandes inversiones, sino que también presentan mayores requisitos para la seguridad, el cumplimiento, la transparencia, etc.La afluencia de instituciones impulsará la innovación y el desarrollo en el campo Defi, lo que dará como resultado productos y servicios financieros más complejos que cumplan con estos altos estándares.
El crecimiento de la tasa de adopción institucional en 2024 puede aumentar significativamente el TVL del mercado Defi.Al mismo tiempo, dicho crecimiento también aumentará la profundidad de la industria Defi, porque dicho crecimiento involucra el conocimiento profesional del mercado financiero tradicional aportado por los participantes institucionales y sus responsabilidades a los inversores tradicionales.Su participación puede conducir a mercados Defi más estables y maduros, y puede atraer a más participantes en los campos financieros tradicionales.
Es previsible que la cooperación entre el gobierno de supervisión y los participantes institucionales tradicionales tendrá un papel positivo en la promoción del mercado Defi.En general, 2024 será otro período crítico de Defi después del verano Defi, marcando la transformación de todo el mercado a un ecosistema financiero descentralizado más integrado, estable y maduro.
en conclusión
En resumen, el mercado Defi en 2023 mostró excelentes elasticidad y adaptabilidad en el patrón dinámico.Este año marcó un progreso significativo en el marco regulatorio, marcó la transformación del marco regulatorio hacia una dirección más clara y estable.La evolución de la tecnología de la capa 2 ha traído una mejora significativa en la escalabilidad y la eficiencia, estableciendo las bases para mejorar la experiencia del usuario y la amplia adopción.Esperando 2024, la posible adopción de Defi es un factor clave.Se espera que este cambio inyecte mucho capital, conocimiento profesional y reputación en el ecosistema Defi, que puede promover su crecimiento y madurez.Con el desarrollo continuo de Defi, sigue siendo una parte más amplia, vibrante e importante del campo financiero, integrando la innovación con la supervisión emergente y las especificaciones del sistema.
