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著者: 張峰
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">仮想通貨の匿名性、世界的な流通、分散化が広く認識されるにつれ、仮想通貨はマネーロンダリング犯罪の「新たな本命」となっている。初期の「シルクロード」ダークネット市場から、今日の複雑なオンチェーン送金のための分散型金融プロトコルの使用に至るまで、マネーロンダリング手法は絶えず刷新されており、世界の金融セキュリティに深刻な課題をもたらしています。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">このような背景から、各国の規制当局は前例のない強さで、仮想通貨取引プラットフォーム、カストディアン、その他の仮想資産サービスプロバイダーに対し、厳格なマネーロンダリング防止義務の履行を求めています。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">1. 法的枠組みと規制要件
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">世界的には、マネーロンダリング対策に関する金融活動作業部会によって発行された FATF 勧告が、マネーロンダリング対策とテロ資金供与対策に関する権威ある国際基準となっています。これには、監視下にある仮想資産サービスプロバイダーが含まれていることは明らかであり、「トラベルルール」の実施を義務付けています。つまり、一定金額（通常は1,000米ドル/ユーロ）を超える仮想資産の譲渡については、発信者と受信者の情報を収集して送信する必要があります。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">中国では、仮想通貨を利用したマネーロンダリングに対して法律が厳しい。刑法第191条はマネーロンダリング罪を規定しており、マネーロンダリングの手法として「送金その他の支払決済手段による資金の移転」と「国境を越えた資産の移転」を明確に規定しており、仮想通貨関連業務を網羅している。中国では仮想通貨取引プラットフォームの運営が禁止されているが、法執行機関は依然として長期管轄権を行使し、関連法に従って、海外で運営され中国人ユーザーにサービスを提供するプラットフォームや、アウトバウンド資金にサービスを提供する「地下銀行」を厳しく取り締まっている。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">欧州連合の「暗号資産市場規制」（MiCA）と米国の「銀行秘密法」は、VASPに対する登録、ライセンス、マネーロンダリング防止義務を明確に定めています。したがって、プラットフォームがどこにあっても、マネーロンダリング防止義務の履行はもはや多肢選択式の質問ではなく、存続と発展のために必ず答えなければならない質問となっています。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">2. 国内外の典型的な事例トップ10の分析とプラットフォーム義務の反映
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">事例 1: PlusToken ねずみ講マネーロンダリング事件
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">この事例の簡単な紹介:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">これは、「キャピタルディスク」とマネーロンダリングを組み合わせた典型的なケースです。PlusToken は、開発レベルが 200 万を超え、デジタル通貨の総額が 400 億元を超える、高いリターンを餌として利用します。事件後、犯罪組織は集中的なオンチェーン取引を通じて異なる住所や通貨間で巨額の資産を交換し、最終的に国内外の取引所を通じて現金化した。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">マネーロンダリング手法:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">「部品の分割」、「チェーン上の混乱」、「取引所間での撤退」。彼らは巨額の資金を数千のアドレスに分散させ、ビットコインやイーサリアムなどの匿名性を利用して複数回の送金を行い、最終的には監督の緩い取引所で一括して売却して法定通貨に換算した。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォームの義務に関する考察と提案: まず、リスクの高いビジネスの特定と監視を強化します。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォームは、同じソースまたは関連するアドレスから短期間に頻繁に行われる少額の通貨の入出金（「構造化取引」の特性に沿った）を自動的に警告する効果的な取引監視システムを確立する必要があります。 2番目は<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">「トラベルルール」を徹底し、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">この事件は主に FATG 勧告が広く実施される前に発生しましたが、情報のトレーサビリティの重要性が浮き彫りになっています。プラットフォームは、資金の流れを確実に追跡できるように、しきい値を超える取引のユーザー名や住所などの身元情報を収集して検証する必要があります。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">事例2：「ベンチマークプラットフォーム」を活用したUSDTマネーロンダリング事例
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">この事例の簡単な紹介:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">通信詐欺やオンラインギャンブルなどの犯罪組織は、「コード商人」を大量に募集し、自らの銀行口座やAlipayを利用して代金を回収させ、「コード商人」に仮想通貨プラットフォーム上で同量のUSDTを購入し、犯罪組織が指定したウォレットアドレスに送金するよう指示します。このようにして、犯罪資金は従来の銀行システムから仮想通貨システムに「シームレスに」転送されます。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">マネーロンダリング手法:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">「法定通貨と安定通貨」の変換では、盗まれたお金を「洗浄」するための価値媒体としてUSDTの安定した価格特性が利用されます。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォーム<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">義務<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">反省と提案: まず、法定通貨チャネルを深化させる<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">顧客デューデリジェンス<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォームが法定通貨交換や暗号通貨サービスを提供する場合、オンライン KYC だけで満足することはできません。 「少額、複数の取引、多数の取引相手」の通貨購入を頻繁に行うユーザーは、高リスクの顧客とみなされ、資金源の合法性を検証するために強化されたデューデリジェンスを受ける必要があります。第二に、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">異常行動モデルを確立し、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">システムは、ユーザーが申告した職業や収入レベルと明らかに矛盾する取引パターンを識別できる必要があります。たとえば、普通の会社員は毎日さまざまな人々と数十件の法定通貨取引を行っています。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">ケース 3: 地下銀行による国境を越えた恐喝へのビットコインの使用
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">この事例の簡単な紹介:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">国内の顧客は人民元を地下銀行の国内口座に送金し、地下銀行は海外の提携先に対し、顧客が指定した海外口座に外貨（または仮想通貨）相当額を支払うよう指示する。このプロセスにおいて、ビットコインは国内と海外の資本プールのバランスを取るための計算単位として機能します。物理的な国境を越えた資本の流れはありませんが、実際の国境を越えた資金移動は完了しています。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">マネーロンダリング手法:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">「カウンターノック」は、外国為替規制を回避するための価値基準および決済ツールとして暗号通貨を使用します。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォームの義務に関する考察と提案: まず、地域のリスク監視を強化します。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォームは、管轄区域の禁輸リストに載っている国や高リスク地域が関与する取引を特定し、監視する必要があります。2 つの特定の管轄区域間で「すべてを購入し、すべてを販売」することが頻繁に行われ、ユーザーの IP アドレスが取引動作と一致しないアカウントは、重点的にレビューする必要があります。第二に、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">グローバルな視点でのリスク評価、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">単一プラットフォームの取引を単独で見ることはできません。プラットフォームは（法律で許可される範囲内で）業界の情報共有に積極的に参加し、グローバルな観点から模倣取引パターンを特定する必要があります。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">事例 4: 仮想通貨マネーロンダリングに国境を越えた電子商取引を利用する
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">この事例の簡単な紹介:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">犯罪組織は偽の越境電子商取引会社を設立し、輸出入貿易契約を偽造し、国内の仮想通貨店頭販売業者を通じてビットコインを購入し、海外関連会社に送金した。海外企業がビットコインを販売した後、「輸出代金」の名目で国内企業に外貨を支払うことで、違法資金を合法的な対外貿易に見せかけて隠蔽している。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">マネーロンダリング手法:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">仮想通貨の国境を越えた利便性を利用した貿易洗浄、架空の実際の取引、偽の資本移動。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォーム<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">義務<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">反省と提案: まず、企業ユーザーに対する徹底したレビューを実施します。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">国際貿易に従事していると主張する企業ユーザーの場合、プラットフォームは工業および商業の登録情報を確認するだけでなく、物流書類や税関記録などの実際の貿易背景も確認し、取引規模が企業の規模と大きく一致しない状況に注意を払う必要があります。第二に、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">店頭市場のリスクに注意し、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">OTC 加盟店は、法定通貨と仮想通貨をつなぐ重要なノードです。プラットフォームは、決済されたOTC販売業者に対する厳格なアクセス審査と継続的な監視を実施し、それらをマネーロンダリング対策の主要なターゲットとみなさなければなりません。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">ケース 5: オンライン ギャンブルの「給与」USDT 換算ケース
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">この事例の簡単な紹介:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">このオンラインギャンブルプラットフォームは、すべてのギャンブラーの入金、出金、エージェントや従業員に支払われる「賃金」と「手数料」をUSDTに切り替えることになる。ギャンブラーは法定通貨をリチャージして USDT を購入し、それをギャンブル プラットフォームにリチャージします。お金を獲得したり手数料を受け取ったりした後、プラットフォームはUSDTをユーザーのウォレットに返し、ユーザーはそれを自分で販売します。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">マネーロンダリング手法:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プロセス全体の暗号化により、違法なビジネス システム全体が従来の金融システムから隔離され、捜査の難易度が大幅に高まります。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォーム<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">義務<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">反省と提案: まず、違法なビジネスに関連する住所を特定します。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォームはオンチェーン分析ツールを使用して、既知のギャンブルプラットフォーム、ダークネット市場、その他の関連する入金アドレスをマークする必要があります。これらのアドレスに関連付けられたユーザーは直ちにマークされ、制限される必要があります。第二に、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">行動分析と関連マッピング、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">ユーザーの行動像を確立します。 USDT を集中アドレスに定期的に送金し、定期的にこのアドレスから USDT を受け取る多数のユーザーの場合、「給与」パターンが自動的に識別され、警告されるはずです。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">事例 6: Bitfinex 2016 ハッカー攻撃とマネーロンダリング事件 (米国)
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">この事例の簡単な紹介:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">ハッカーはBitfinex取引所から約12万ビットコインを盗みました。その後数年間、彼らはコインミキサー、分散型取引所、他のトークンとの交換、そして何千もの新しいウォレットアドレスの作成を通じて資金洗浄を行いました。米国司法省が容疑者2人を逮捕し、資産の一部を回収したのは2022年になってからでした。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">マネーロンダリング手法:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">通貨ミキサーとDeFiプロトコルを使用して、オンチェーンを混乱させ、資金の流れを遮断します。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォームの義務に関する反省と提案: まず、コインミキサーに関連するアドレスをブロックします。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォームは、既知の通貨混合サービス (ChipMixer、Wasabi Wallet など) の入金アドレスをブラックリストに登録し、ユーザーがこれらのアドレスからコインを入金することを禁止し、これらのアドレスへのコインの出金動作をレビューする必要があります。2つ目は<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">オンチェーン分析ツールを統合し、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォームは独自のオンチェーン追跡機能を購入または構築し、リチャージされた資金の「純度」をスコア化するためにChainaracyやEllipticなどのツールを使用する必要があります。リスクの高いアドレスからの資金や違法行為に関連する資金は、サービスの提供を拒否するか、調査を待つ間凍結する必要があります。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">事例 7: ワンコインネズミ講事件 (グローバル)
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">この事例の簡単な紹介:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">OneCoinは「ビットコインキラー」として知られていますが、実際にはブロックチェーンと集中会計を持たないねずみ講であり、世界中で40億ユーロ以上の富を生み出しています。銀行口座と現金発送の複雑なグローバルネットワークを通じて資金を移動させますが、部分的には暗号通貨も階層化されています。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">マネーロンダリング手法:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">従来の手法と新しい手法を組み合わせ、多層ツールの 1 つとして暗号通貨を使用します。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォーム<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">義務<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">反省と提案: まず、「疑似暗号通貨」プロジェクトに注意してください。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">トークンをリストする前に、プラットフォームは十分なデューデリジェンスを実施して、その技術的信頼性、チームの透明性、ビジネスロジックの合理性を確保する必要があります。私たちは、中央集権的で高い利益を約束する「ねずみ講」に断固として抵抗すべきです。第二に、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">社内コンプライアンス文化の構築を強化し、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">社内従業員が賄賂を受けたり、犯罪組織と共謀したりするのを防ぎます。従業員向けにマネーロンダリング防止トレーニングを定期的に実施し、独立したコンプライアンス報告チャネルを確立します。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">事例 8: Africrypt 投資プラットフォームが資金を持ち逃げ (南アフリカ)
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">この事例の簡単な紹介:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">仮想通貨投資プラットフォーム「Africrypt」の創設者は「ハッキング」されたと主張して連絡が取れなくなり、約6万9000ビットコインを奪われた。彼らはミキサーやクロスチェーンブリッジを介してビットコインを他のトークンに迅速に変換し、規制されていない取引所を利用して現金化しました。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">マネーロンダリング手法:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">クロスチェーンテクノロジーを使用して資産を転送し、監視して盗みます。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォーム<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">義務<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">反省と提案。 1つ目は、DeFiとクロスチェーンプロトコルの監視義務を果たすことです。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">クロスチェーンブリッジの人気により、マネーロンダリングの経路はより複雑になっています。プラットフォームは、異なるブロックチェーン間の資産の転送パスを追跡できるように監視ルールを更新する必要があります。第二に、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">法執行機関との迅速な対応メカニズムを確立し、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">不審な活動の報告や法執行機関への支援要請を受け取った場合、プラットフォームには標準化された内部プロセスが必要であり、資産を迅速に凍結し、長時間にわたる内部プロセスによる機会損失を避けるためにデータが提供されるようにする必要があります。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">事例 9: ロシアの麻薬カルテルがマネーロンダリングに BTC を使用
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">この事例の簡単な紹介:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">ロシアの麻薬カルテルはダークウェブを通じて麻薬を販売し、ビットコインを集め、プロのマネーロンダリングチームを雇っている。チームは当時マネーロンダリング対策が弱かったBTC-eなどの取引所を通じて資金洗浄を行い、最終的には合法的な経済に資金を投入した。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">マネーロンダリング手法:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">ダークネット、取引所、実体経済、マネーロンダリングの典型的な 3 つの段階。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォーム<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">義務<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">反省と提案。まず、ダークウェブ関連のアドレスが最もリスクが高いものとしてリストされています。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">既知のダークネット マーケット アドレスからの資金流入は、非常に高いリスクであると考えるべきです。プラットフォームは自動的に調査を開始し、関連するアカウントを直接凍結することを検討する必要があります。第二に、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">リスクベースのアプローチを導入し、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">ユーザーの国籍、取引行動、資金源、職業などの多面的な情報に基づいて、ユーザーをリスクレベル（低、中、高）に分類し、リスクの高いユーザーに対してはより厳しい継続監視と取引制限が適用されます。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">事例10：北朝鮮ハッカー組織ラザラスグループマネーロンダリング事件（グローバル）
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">この事例の簡単な紹介:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">この組織は、フィッシングやマルウェアなどを通じて巨額の暗号通貨を盗み（たとえば、Ronin Networkのクロスチェーンブリッジから6億2,500万米ドルが盗まれた）、その後、「オンチェーンジャンピング」という複雑な戦略を使用して、複数のDeFiプロトコルを介して交換、担保提供、送金を行い、最終的には通貨ミキサーを通じてマネーロンダリングを完了しようとしました。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">マネーロンダリング手法:<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">国家レベルの非常に複雑なオンチェーンマネーロンダリングは、ハッキング、DeFi、コインミキサーなどの手段を組み合わせています。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォームの義務に関する考察と提案: まず、制裁規制を遵守します。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォームは、OFAC などの国際制裁リストをシステムに組み込み、北朝鮮やイランなどの制裁対象国に関連する IP アドレス、電子メール アドレス、ウォレット アドレスによるトランザクションを自動的に傍受する必要があります。第二に、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">高度で持続的な脅威に対する防御を強化し、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">プラットフォーム自体もハッカーの標的になる可能性があります。ネットワークセキュリティがマネーロンダリング犯罪の根源にならないように、ネットワークセキュリティを強化するために多額の投資を行う必要があります。同時に、当社は脅威インテリジェンスを同業他社や法執行機関と共有し、国家規模のハッカー グループからの脅威に共同で対応します。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">3. マネーロンダリング防止義務を果たすためのプラットフォームの体系的な構築
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">上記の事例を踏まえると、暗号化ビジネスプラットフォームがマネーロンダリング防止義務を効果的に履行するには、多層的なフルプロセスの防御システムを構築する必要があります。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">まず、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">顧客デューデリジェンス<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">それが礎石です。認証<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">名前や ID カードに限定されるものではなく、顔認識や生体検知などの生体認証技術と組み合わせて、「本物の人物、本物の名前、本物の身元」を保証する必要があります。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">リスク分類、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">動的なリスク評価モデルを確立し、ユーザーの行動、地域、取引モードなどに基づいてリスクレベルをリアルタイムに調整します。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">デューデリジェンスの強化と継続、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">高リスクのユーザーの場合は、その資金源、資産状況、取引目的を理解し、その取引行動が最初の声明と一致しているかどうかに引き続き注意を払う必要があります。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">次に、トランザクション監視が中核です。インテリジェントなルールエンジン、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">「仕組化取引」「迅速な資産移管」「ブラックリストアドレスとのやり取り」など、事例経験に基づいた監視ルールを確立します。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">行動分析モデル、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">機械学習を導入して各ユーザーの「通常」の行動ベースラインを分析し、重大な逸脱（突然の高額取引、取引対象の変更など）があった場合には直ちに警察に通報する。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">オンチェーン追跡機能、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">専門的なオンチェーン分析ツールを備え、資金源を追跡し、通貨の混合行動を特定する機能が必要です。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">繰り返しになりますが、記録と報告が重要です。完全な記録を保管し、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">すべての KYC 情報、取引記録、および内部通信記録は、法律に従って少なくとも 5 年間保存する必要があります。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">疑わしい取引の報告は速やかに提出し、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">独立したマネーロンダリング防止コンプライアンス責任者を設置し、疑わしい取引を躊躇せずに金融情報センターに報告する。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">また、組織や体制は保証です。明確なマネーロンダリング防止ポリシー、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">明確かつ強制力のある社内マネーロンダリング防止ポリシーを策定し、すべての従業員がそれを認識して遵守するようにします。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">独立したコンプライアンス機能、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">マネーロンダリング対策コンプライアンス部門は、取締役会または経営陣に直接報告する、高度な独立性と権限を持たなければなりません。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">継続的なスタッフ研修、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">最前線の従業員、特に顧客サービスおよび運用スタッフに最新のマネーロンダリング手法とプラットフォーム対応戦略を周知させてください。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">また、技術投資とイノベーションは未来です。規制テクノロジーを採用し、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">ユーザーのプライバシーを保護しながらコンプライアンス検証を実現するために、コンプライアンス分野でのゼロ知識証明などのプライバシー保護テクノロジーの適用を積極的に検討します。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">業界連携、<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">共同の予防および制御部隊を形成するために、（法的およびプライバシーの枠組み内で）業界全体のリスクアドレス共有ライブラリの設立を促進します。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">暗号化ビジネス プラットフォームにとって、マネーロンダリング対策はもはや外部からの規制圧力ではなく、自社の長期的かつ健全な発展のための内部要件となっています。それは市場の信頼を築き、正規のユーザーを獲得するための「パスポート」です。<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">PlusToken から Lazarus Group まで、すべての事件は痛ましい教訓であり、プラットフォームのマネーロンダリング対策の抜け穴を反映する明らかな鏡です。マネーロンダリング防止の義務を企業文化の血の中に組み込み、テクノロジーを盾として、システムを剣として使用して強固でインテリジェントかつダイナミックな防御システムを構築することによってのみ、イノベーションとコンプライアンスのバランスビームを着実に前進させ、将来の金融エコシステムにおいて真に責任ある信頼できる参加者となることができます。道は悪魔のように高く、マネーロンダリング犯罪との戦いは常に続いています。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">4. 認可取引所のマネーロンダリング防止リスク管理
<スパンリーフ="">認可された取引所として、私たちは次のような課題に直面しています。<スパンテキスト="">法令順守、マネーロンダリング防止の規制要件、テクノロジーとセキュリティ、市場と運営、資産と管理、戦略、広報処理およびその他のリスク。この記事で説明したように<スパンテキスト="">マネーロンダリング対策この種のリスク管理の鍵となるのは、変化する世界および地域の規制要件に継続的に準拠することです。
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