jakiro
المؤلف: Nikhilesh DE ، Jesse Hamilton ، Coindesk ؛
-
وصلت الشركة الأم لبنك Silvergate إلى تسوية مع لجنة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية ، والاحتياطي الفيدرالي وقسم الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا ، متهمينه بالفشل في الحفاظ على خطة مناسبة لغسل الأموال وتضليل فعالية الخطة.
-
اتهمت SEC أيضًا المدير التنفيذي السابق لـ Silvergate.وافق الرئيس التنفيذي السابق آلان لين ورئيس تنفيذي سابق في العمليات كاثلين فراراه على التوفيق ، ورفض المدير المالي السابق أنطونيو مارتينو هذه الادعاءات.
Silvergate Capital Corp. هي شركة الأم لبنك مشفرة. الإدارة.
اشتكت شركة Silvergate Capital Corporation ، الشركة الأم لبنك Silvergate Silvergate يوم الاثنين.كما قدم بنك الاحتياطي الفيدرالي وكاليفورنيا للحماية المالية والابتكار (DFPI) مزاعم مماثلة حول البنك القائم على البنك.
وافق Silvergate و Lane و Fraher على التوصل إلى تسوية.وصلت Silvergate أيضًا إلى تسوية مع بنك الاحتياطي الفيدرالي و DFPI.
تشمل غرامات Silvergate 43 مليون دولار أمريكي في بنك الاحتياطي الفيدرالي و 20 مليون دولار في وكالات التنظيم في كاليفورنياكما أشار الأخير إلى أن البنك لديه عيوب في تتبع المعاملات الداخلية.قامت SEC أيضًا بتغريم 50 مليون دولار ، لكن من المتوقع أن لا تزيد من الإجمالي الغرامة.يجب أن تتم الموافقة على اتفاقية المصالحة من قبل المحكمة.
نفى المدير المالي السابق مارتينو هذه الادعاءات من خلال بيان صادر عن محاميه ، قائلاً إن هذه الادعاءات كانت مرتبطة بالربع عام 2022 وكانت مرتبطة بقرار “سائق الحكم”.
صرحت الشكوى: “قبل نوفمبر 2022 ، أدرك لين وفراهير مرارًا وتكرارًا أن خطة الامتثال للبنك في BSA/AML كانت معيبة بشكل خطير من خلال SCC.” يجب أن تعرف نتائج عمليات التفتيش المتعددة التي تؤديها Silvergate و Lane و Fraher أن خطة الامتثال للبنك BSA/AML معيب للغاية. “
كجزء من الشكوى ،تتهم SEC فشل Silvergate في العثور على التحويل المشبوه البالغ حوالي 9 مليارات دولار في العملاء الرئيسيين FTXتقدم FTX بطلب للإفلاس في نوفمبر 2022.
وقالت الشكوى: “معظم الوقت في عامي 2021 و 2022 ، لم يقوم البنك بالمراقبة التلقائية المناسبة لشبكة Silvergate Exchange الرئيسية (SEN). تم تخصيص آلية الأموال خصيصًا لجذب عملاء الأصول المشفرة.
ذكرت الدعوى أن فريق Silvergate تلقى أخبارًا من المراجعين الحكوميين ، قائلاً إنه لم يكن لديه جهد كافي ، لكنه ما زال لا توجد عوامل خطر في التقارير الفصلية أو السنوية (10-Q و 10-K).
واجهت الوثيقة الفصلية في عام 2021 “” تعترف “بأن البنك واجه” مخاطر عالية “بسبب بعض العملاء المشفرين ، لكن البنك لم يكشف عن المديرين التنفيذيين قد أدركوا العيوب المحددة المتعلقة بـ” قانون البنك السري “.
وقال المتحدث باسم Silvergate لـ Coindesk إن المصالحة جزء من الجهود المستمرة للبنك.
“في أوائل مارس 2023 ، اتخذت Silvergate قرارًا مسؤولًا بالتصفية طوعًا دون مساعدة حكومية. اعتبارًا من نوفمبر 2023 ، تم سداد جميع الودائع لعملاء البنوك ، توقفت Silvergate إلى الأعمال المصرفية بعد ذلك بوقت قصير. تم الإعلان اليوم عن الإعلان عنها اليوم. وقال المتحدث في بيان البريد الإلكتروني إن المصالحة ستعزز سيلفرجيت للتخلي عن رخصة البنك.
التصفية الطوعية
كان Silvergate هو الخيار الأول لشركات العملة المشفرة الكبيرة ، ولكن تم تصنيفها طوعًا تحت ضغط الرياح العكسية الضخمة في الصناعة ، والتي كانت الأولى من العملات المشفرة التي تم تسمى خلال فصل الشتاء البارد في العملات المشفرة.بنك وادي سليكون والبنك الآخران -التي تم الاستيلاء عليها وتصفيةها من قبل السلطات الأمريكية ، في حين أن سيلفرجيت أغلقت دون تدخل حكومي أو ساعدت الحكومة الفيدرالية في سداد المخزنين.
تسبب إغلاق Silvergate والمؤسسات الأخرى لعدة أشهر من الارتباك في الصناعة المصرفية الأمريكية.
ارتفعت Silvergate بسرعة من بنك مجتمع صغير إلى الشركاء الماليين الرئيسيين في صناعة الأصول الرقمية ، ولكن انخفاضه أسرع.يرتبط الإفلاس بوثيقة الأوراق المالية في مارس 2023. وكشفت الوثيقة أن الشركة ستراهن على صناعة العملة المشفرة في المستقبل ، وتسريع بيع الأوراق المالية لجمع النقد ، وسداد الدفع المدفوع مقدمًا لبنك الإسكان الفيدرالي.ولكن قبل ذلك ، ظهرت إشارة التحذير لأن الوكالة فقدت أكثر من 8 مليارات دولار في ودائع عميل العملة المشفرة في الأشهر القليلة الماضية من عام 2022.
في تقرير عن المشرف على الاحتياطي الفيدرالي في أكتوبر 2023 ، كانت إدارة سيلفرجيت “غير صالحة” وفشلت المنظمون من الوكالة التنظيمية الفيدرالية في التكيف مع تقدم العمل.
