jakiro
المصدر: المحامي شاو شيوي
كان قانون مكافحة غسل الأموال ساري المفعول منذ 18 عامًا منذ تنفيذه في 1 يناير 2007.من الخلفية الدولية ، أصبحت غسل الأموال متفشيًا بشكل متزايد ، وأصبحت غسل الأموال عبر الوطنية أكثر تواتراً ، وتهدد بشكل خطير بالنظام المالي الدولي والأمن الاقتصادي لمختلف البلدان.من وجهة نظر البيئة المحلية ، مع التطور السريع للسوق المالي والتقدم المستمر للابتكار التكنولوجي ، يتم أيضًا تحديث وسائل أنشطة غسل الأموال وتطورها باستمرار.مدفوعًا بالعديد من العوامل المعقدة ، بدأ قانون مكافحة غسل الأموال في أول مراجعته الرئيسية.
في 23 أبريل 2024 ، تم تقديم “قانون مكافحة غسل الأموال لجمهورية الصين الشعبية (المسودة المنقحة)” (المشار إليها فيما يلي باسم “المسودة المنقحة”) إلى الاجتماع التاسع للجنة الدائمة للشعب الوطني الرابع عشر الكونغرس للتداول.تعد مسألة غسل الأموال الافتراضية أيضًا واحدة من الخلفيات المهمة لهذه المراجعة.
وفقًا للخطة التشريعية ، من المتوقع أن يتم إقرار المسودة المنقحة في عام 2025.ما هو التأثير المحتمل الذي ستحدثه قانون مكافحة غسل الأموال على صناعة الويب 3؟هذا المقال يفسر “المسودة المنقحة” من هذا المنظور.
01توسيع نطاق التزامات مكافحة غسل الأموال لمؤسسات محددة غير مالية
وفقًا للمادة 60 من “المسودة المنقحة” ، عندما تشارك المؤسسات غير المالية في أعمال محددة ، يجب عليها اتباع الأحكام ذات الصلة لهذا القانون بالمؤسسات المالية لوفاء التزاماتها لمكافحة غسل الأموال واتخاذ تدابير غسل الأموال المقابلة.تعتمد هذه المقالة طريقة التعداد والضمان ، وإدراج الوكالات العقارية ، ومقدمي الخدمات الذين يتضمنون حسابات الأصول/الأصول العميل ، وتجار المعادن الثمينة ، وما إلى ذلك ، وكذلك المؤسسات الأخرى التي تحتاج إلى تلبية التزامات مكافحة غسل الأموال.
تفسير المحامي شاو
فرقة العمل المالية (FATF) هي المنظمة الدولية الدولية الدولية الأكثر موثوقية في العالم لمكافحة غسل الأموال والتمويل الإرهابي.في عام 2007 ، أصبحت الصين عضوًا كاملاً في المنظمة.في عام 2012 ، قامت فرقة عمل الإجراءات المالية بمراجعة وأصدرت معيارًا دوليًا جديدًا – “المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال ، وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار: توصيات FATF” (يشار إليها فيما يلي باسم “توصيات FATF”) ، واستنادًا إلى هذا ، وبناءً على ذلك ، بدءًا من التقييمات المتبادلة لعام 2014 ، سيتم تنفيذ جميع الأعضاء بحلول عام 2022 ، بهدف دراسة امتثال وفعالية أعمال غسل الأموال للأعضاء بشكل شامل.
من 2018 إلى 2019 ، أجرت FATF تقييمًا لمدة عام لأعمال مكافحة غسل الأموال في بلدي.من بين 40 توصيات FATF ، 6 منها غير متوافقة في تقييم الامتثال ، ثلاثة منها تنطوي على صناعات محددة غير مالية ، وهي: صناعات ومهن مالية محددة: العناية الواجبة للعميل ، والصناعات المحددة غير المالية والمهنة: التدابير الأخرى ، تنظيم الصناعات والمهن المالية المحددة).لذلك ، تعوض هذه المراجعة عدم وجود نقطة المشكلة هذه.
يوضح المسودة المنقحة نطاق المؤسسات غير المالية مع التزامات مكافحة غسل الأموال ، وهي القضية الأولى التي يحتاج ممارسي Web3 إلى الانتباه إليها.لأن هذا يحدد ما إذا كان قانون مكافحة غسل الأموال “مرتبطًا بي”-أي ، هل لدى مؤسسات Web3 والممارسين التزامًا بالوفاء بقانون مكافحة غسل الأموال؟
تحدد سياسة البلاد العملات المتعلقة بالعملة الافتراضية على أنها “أنشطة مالية غير قانونية”. الذي – التيلقد تحملت الصين المحلية عمومًا موقفًا سلبيًا تجاه تطبيق ممارسة المالية في Web3.
ومع ذلك ، فإن فهم السلطات التنظيمية لبلدي لتكنولوجيا blockchain والتطبيقات المتعلقة بـ WEB3 يتحسن تدريجياً.على سبيل المثال ، تم تأسيس مقال نادر على نطاق واسع بشكل منفصل في “تقرير الاستقرار المالي الصيني (2023)” الذي أصدره بنك الشعب الصيني في ديسمبر 2023 “أصول التشفيرلم يتم استخدام “الجزئي ، مصطلح” العملة الافتراضية “، ومبادئ مماثلة مقترحة لـ “نفس العمل ، نفس المخاطر ، نفس الإشراف” مماثلة للولايات المتحدة الأمريكية.لذلك على المدى الطويل ، لا يزال التطوير المستقبلي لـ Web3 في البلاد لديه إمكانيات وإمكانات غير محدودة.لذلك ، بالنسبة للصناعات التي تتضمن حقل Web3 الذي يتطلب من المستخدمين تقديم حسابات وخدمات الأصول التي تشمل معاملات المستخدم ، يعتقد المحامي شاو أن التزامات غسل الأموال تحتاج إلى الوفاء بها.
02من “القواعد القائمة” إلى “قائمة على المخاطر”
في “مسودة المراجعة” ، مثل المادة 21 ، “تعديل موارد غسل الأموال وفقًا لحالة المخاطر وتتخلى عن تدابير المخاطر ومراقبة” المادة 28 ؛ اتخاذ تدابير الإدارة التي من الواضح أنها غير متسقة مع موقف المخاطر “كلها مظاهر ملموسة للمبدأ” القائم على المخاطر “.
“العناية الواجبة للعميل” تحل محل “تحديد العميل”
تنص المادة 3 من قانون مكافحة غسل الأموال على أن المؤسسات المالية والمؤسسات غير المالية المحددة يجب أن تنشئ وتحسين أنظمة تحديد هوية العميل ، ولكن المادة 4 من “المسودة المنقحة” تحل “تحديد الهوية” بـ “العناية الواجبة” ، والمقالات 26 ينص على أن “المؤسسات المالية تنشئ نظام العناية الواجبة للعميل وفقًا للوائح وفهم هوية العميل وخلفية المعاملة وحالة المخاطر من خلال العناية الواجبة.”
المادة 28 ، الفقرة 2 تنص على نطاق “تدابير إدارة غسل الأموال”: “تتضمن تدابير إدارة مخاطر غسل الأموال المشار إليها في هذا القانون المراقبة المستمرة والتحقق من العملاء وظروف معاملاتهم ، وتقييد أساليب المعاملات ، والمبالغ أو التردد ، والتقييد. أنواع الأعمال.
تفسير المحامي شاو
أنشأت “توصية FAFT” لعام 2012 نظامًا تنظيميًا “قائمًا على المخاطر” ، ليحل محل النظام التنظيمي “القائم على القواعد” في اللوائح السابقة.مفهوم “القائم على المخاطر” هو ببساطة مطالبة الكيانات المضادة للغسل الأموال لتبني تدابير متباينة لغسل الأموال لمجالات المخاطر المختلفة من خلال التقييمات العلمية لتحسين فعالية أعمال مكافحة غسل الأموال.تنفذ هذه المراجعة أيضًا مبدأ العمل “القائم على المخاطر”.
لذلك ، يذكر هذا أيضًا أن منصات Web3 ومقدمي الخدمات تحتاج أيضًا إلى الوفاء بالتزامات مراجعة الامتثال المقابلة الخاصة بهم بناءً على محتوى الخدمة المحدد المقدم للمستخدمين.ليس فقط يجب أن يكون المستخدم مراجعة رسمية ثابتة (الشهادة صحيحة والشخص والشهادة متسقة) ، ولكن يجب اعتماد طريقة العمل “العناية الواجبة” للحفاظ على الاهتمام الديناميكي للمستخدم ، وتحليل وحدة التحكم الفعلية بشكل شامل و Ultimate يجب مراجعة المستفيد من أصول العميل ، والاتساق بين أنشطة معاملات العملاء وخلفية هويتهم ، واحتياجات العمل ، وحالة المخاطر ، ومصدر الأموال والاستخدامات.
بالنسبة لصناعة Web3 ، للقيام بعمل جيد في مكافحة غسل الأموال في الخدمات التجارية ، يجب استخدام KYC و KYB و KYT وغيرها من الوسائل.
KYC (تعرف على عميلك ، تعرف على عميلك) هو مراجعة رسمية للتحقق من هوية العميل ؛ غرض المعاملة ، ومصدر التمويل ، وما إلى ذلك.
Kyt (تعرف على عمليات نقلك ، تعرف معاملاتك)طرق مكافحة غسل الأموال التي هي أكثر ملاءمة لصناعة Web3، يمكن أن يتعقب بشكل مستمر جميع العناوين التي تسيطر عليها كيانات محددة وفقًا لاستراتيجيات مختلفة لمكافحة غسل الأموال ، وجمع الذكاء المتعلق بمصدر أو وجهة الأموال في الوقت الحقيقي ، وتحديد الأنشطة عالية الخطورة بدقة ، واستخدام تتبع البيانات على السلسلة والرقمية تقنية تتبع الأصول ، كبح أنشطة غير قانونية مثل غسل الأموال.
03إعفاء الامتثال من العناية والاجتهاد الواجب للمديرين والمشرفين وكبار المسؤولين
بالمقارنة مع قانون مكافحة غسل الأموال ، تم ذكر بند العناية والإعفاء من الرسوم للمديرين والمشرفين وكبار المديرين التنفيذيين لأول مرة في المسودة المنقحة.وفقًا للمادة 53 من “المسودة المنقحة” ، إذا كان بإمكان المديرين أو المشرفين أو موظفي الإدارة العليا أو غيرهم من الأشخاص المسؤولين المباشرين في المؤسسات المالية أن يثبتوا أنهم اتخذوا تدابير غسل الأموال بجد وبضمير ، قد لا يتم معاقبتهم. “
تفسير المحامي شاو
في مجال التقاضي الجنائي ، يجوز للمحترفين اتخاذ قرار بعدم مقاضاة المؤسسات التي تلبي الشروط بعد استكمال متطلبات تصحيح الامتثال.يمكن اعتبار شرط إعفاء الامتثال لاجتهاد الواجب والمشرفين والإدارة العليا على النحو المنصوص عليه في المادة 53 من “مشروع التعديل”لا تتم مقاضاة الامتثال الجنائي في مجال غسل الأموال.
تهدف رفع الأثقال إلى إظهار الخفة وتولي الالتزامات الشاملة والكاملة لمكافحة غسل الأموال هي مسؤولية المؤسسات المالية نفسها.لم يكن تشريع بلدي في حد ذاته طويلًا للممارسات التنظيمية في مؤسسات غير مالية محددة ، ولا تزال الخبرة بحاجة إلى تجميعها. تنتمي الشركة إلى “المؤسسات المالية غير المحددة”.لذلك ، نظرًا لعدم وجود تشريعات تنظيمية نفسها ، لا تزال العواقب ذات الصلة تحدث عندما تكون شركات Web3 قد استوفت التزاماتها العامة لمكافحة غسل الأموال.ولا ينبغي فرض مسؤوليات قانونية أثقل على المديرين والمشرفين وكبار الموظفين في المؤسسة.
04تعاون المؤسسات المالية في الخارج
تنص المادة 46 من “مسودة المراجعة” على أنه في عملية التحقيق في أنشطة غسل الأموال والتمويل الإرهابي وفقًا للقانون ، قد تتطلب وكالات الدولة ذات الصلة فتح حساب مصرفي للوكالة داخل البلاد أو وجود وجود آخر مع بلدنا في وفقًا لمبدأ المعاملة بالمثل أو بعد التشاور مع البلدان ذات الصلة.
تفسير المحامي شاو
هل يمكن لمشروع Web3 أن يذهب إلى الخارج لتجنب الالتزامات المحلية لمكافحة غسل الأموال؟تم الرد على هذا البند.وفقًا لمبادئ الولاية القضائية الشخصية والولاية القضائية في الولاية القضائية الجنائية ، قد تتطلب السلطات المختصة في بلدي حسابات الوكالة أو المؤسسات المالية الخارجية للتعاون.
سؤال آخر مشابه ،هل تحتاج مشاريع Web3 الأجنبية إلى الامتثال لالتزامات مكافحة غسل الأموال في بلدان أخرى؟أخذ Binance ، أكبر بورصة في العالم في العالم ، على سبيل المثال ، في 30 أبريل 2024 ، تم تغريم Binance 4.3 مليار دولار أمريكي لتهمة انتهاك قانون غسل الأموال الأمريكي من قبل الحكومة الأمريكية. حُكم على تشانغبينغ بأربع مرات من قبل المحكمة الأمريكية.العنوان المسجل لتبادل Binance في مالطا.
في سياق العولمة ، فإن أهمية غسل الأموال بديهي.ولهذا السبب ، فإن السلطات التنظيمية في البلدان في جميع أنحاء العالم تعلق أهمية كبيرة لغسل مكافحة الأموال.في الوقت نفسه ، بالنسبة للجرائم الجنائية ، فإن الاختصاص القضائي الجنائي في مختلف البلدان لديه أيضًا امتداد خارج الأرض ، لذلكبالنسبة لممارسي Web3 ، يتطلب المشاركة في أنشطة الأعمال في أي بلد اهتمامًا إضافيًا لغسل الأموال.
05انتبه إلى مخاطر أنواع جديدة من غسل الأموال
ذكرت المادة 21 من “المسودة المنقحة” أن “الوزارة الإدارية في مجلس الدولة ، إلى جانب وكالات الدولة ذات الصلة ، تجري تقييمات وطنية وصناعية لغسل الأموال ، تراقب في الوقت المناسب أنواعًا جديدة من مخاطر غسل الأموال ، وتخصص موارد الإشراف على غسل الأموال بناءً على وضع المخاطر ، ويعتمد مقياس الوقاية من المخاطر ومراقبة المقابلة. “
الالتزامات العامة لمكافحة غسل الأموال
لم يشر قانون مكافحة غسل الأموال إلا أن التزامات مكافحة غسل الأموال “للوحدات والأفراد” مرتين ، ولكن تم ذكر ما يصل إلى 7 مرات في “المسودة المنقحة” ، والتي تنطوي بشكل رئيسي على: عدم الانخراط في/توفير الراحة من أجل غسل الأموال الأنشطة والتعاون مع تمويل التزامات العناية الواجبة في الوكالة ، والإبلاغ عن أنشطة غسل الأموال ، والالتزام باتخاذ تدابير خاصة لمكافحة غسل الأموال في القائمة ذات الصلة.
تفسير المحامي شاو
وقال يان ليكسين ، المدير التنفيذي لمركز أبحاث الصين لمكافحة غسل الأموال بجامعة فودان ، “الأكثر أهمية ، والأكثر إلحاحًا ، والأكثر ضرورة لرفعها إلى المستوى القانوني لحلها هي مشكلة غسل الأموال التي تنطوي على الأصول الافتراضية”. “باستخدام العملة المشفرة ، أصبح غسل الأموال للأصول الافتراضية تدريجياً اتجاهًا رئيسيًا.”
في وقت مبكر من عام 2013 ، أصدر بنك الصين الشعبي وخمس وزارات أخرى “إشعار حول منع مخاطر البيتكوين” ، والتي ذكرت أن عملة البيتكوين “ليس لها نفس الوضع القانوني مثل العملة ولا يمكن تعميمها في السوق كعملة .ولكن الحقيقة هي أن المجرمين يستخدمون بشكل متزايد العملات الافتراضية لغسل الأموال وتبادلهم بشكل غير قانوني من خلال “كروس الصرف الأجنبي” باستخدام العملات الافتراضية كوسيلة.
إلى جانب المخاوف المتعلقة بمخاطر أنواع جديدة من غسل الأموال في “المسودة المنقحة” والتزامات الجمهور لمكافحة غسل الأموال ، يمكن التنبؤ بأن تعزز البلاد حملة ومعاقبة معاملات العملات الافتراضية في المستقبل.على الرغم من عدم وجود قوانين وسياسات ذات صلة تحظر معاملات العملة الافتراضية بين الأفراد ،ولكن في سياق التعديل على قانون مكافحة غسل الأموال ، قد تخضع موضوعات معاملات OTC لالتزامات الاهتمام الثقيلةعلى سبيل المثال ، قد تصبح صعوبة ذوبان البطاقات المصرفية الناجمة عن المعاملات صعبة بشكل متزايد ؛
مكتوب في النهاية
فيما يتعلق بالمسودة المنقحة ، قال وانغ شين ، أستاذ كلية الحقوق بجامعة بكين وخبير شارك في مناقشة المسودة المنقحة لقانون مكافحة غسل الأموال ، “قانون مكافحة غسل الأموال ينطوي على مجموعة واسعة من من الصعب تغطية كل شيء في المسودة المنقحة.لذلك ، فشلت المسودة المنقحة في وضع أحكام أكثر وضوحًا بشأن الإشراف على مكافحة غسل الأموال في صناعة Web3.سبب عملي آخر هو أنه كصناعة ناشئة ، يتم أيضًا استكشاف تشريع في مختلف البلدان.
كل شيء له جانبان ، وينطبق الشيء نفسه على حقل Web3.أثناء إتاحة فرص غير مسبوقة للابتكار المالي والاقتصاد الرقمي ، فإنه يوفر أيضًا قنوات جديدة للأنشطة غير القانونية مثل غسل الأموال.إن عدم الإشراف سيعيق التطور الصحي لصناعة Web3 إلى حد ما ، لكن سرعة تطوير الصناعة ستكون حتماً على الإشراف.لذلك ، من أجل أن تتطور الصناعة بشكل مستمر وصحي وثبات ، يجب على ممارسي Web3 أن تعلق أهمية كبيرة على أعمال مكافحة غسل الأموال والوفاء بنشاط بالتزامات غسل الأموال ذات الصلة.
ماذا سيحدث لتطوير Web3 في الصين في المستقبل؟لا أحد يستطيع التنبؤ بها.لكن،فقط الامتثال يمكن أن يؤدي إلى مستقبل.
