لقد أثارت السياسات معضلة قانونية: محافظ ، قد يواجه مطورو Defi تحديات أكبر

المؤلف: Aiying ؛

منذ عام 2013 ، كانت سياسة حكومة الولايات المتحدة واضحة للغاية بالفعل ، وتعتقد أن مطوري ومستخدمي محافظ العملة المشفرة ليسوا أجهزة إرسال عملة.لكن في الآونة الأخيرة قررت وزارة العدل فجأةرسوم انتقال العملة غير المصرح بهاإن مقاضاة مطوري المحفظة مفاجئ للغاية ، خاصةً هؤلاء المطورين لا يتحكمون بالفعل في الأصول التي يستخدمها المستخدمون برامجهم.

قدم المدعي الفيدرالي هذا التفسير غير المسبوق بين الحالتين الأخيرتينفي الوقت نفسه ، حذر مكتب التحقيق الفيدرالي أيضًا مستخدمي محفظة التشفير قائلين إنهم إذا لم ينقلوا الأموال إلى الوكالات التنظيمية ، فقد يفقدون هذه الأموال بسبب النوبة الجنائية والتحقيق.جوهر

1. هنا مراجعة موجزة لسياسات نقل العملة الحالية ، ملخص مفصل للحوادث الأخيرة

سلسلة من القوانين الفيدرالية في الولايات المتحدة تدير إشراف مكافحة غسل الأموال (AML) على أجهزة نقل العملات ، والتي تستند أساسًا إلى “قانون البنك السري” وتعديلاته.تحدد هذه القوانين فئة “المؤسسات المالية” وتسمح لوزير المالية بإعادة تعريف هذه الفئة حسب الحاجة.لذلك ، تحدد قواعد التنفيذ بموجب “قانون البنك السري” في الواقع من يجب أن يتم تسجيله أو لا يجب تسجيله كمرسل للعملة أو المؤسسات المالية الأخرى ، إلى مبدأ “فهم عملائك” (KYC) ، تقديم تقرير إلى الحكومة ، وتنفيذها وتنفيذها تدابير مكافحة غسل الأموال الأخرى.

تحدد هذه اللوائح نقل العملة:

• أي شخص يوفر خدمات نقل العملات ، والتي يتم تعريف “خدمات نقل العملة” على أنها “قبول قيمة العملة أو الأموال أو غيرها من العملات البديلة من شخص ما ، ونقل قيمة العملة أو الأموال أو غيرها من العملات البديلة بأي شكل من الأشكال. مكان أو شخص “؛

• أي شخص يشارك في تحويل الأموال.

في سياق العملات المشفرة ، يحتوي هذا التعريف على بعض الغموض فيما إذا كانت العملات المشفرة هي “عملات أو أموال أو قيم أخرى من العملات البديلة”.إذا تم اعتبار العملات المشفرة “أموال” ، فإن “أي شخص مشارك في التحويل” هو جهاز إرسال عملة.إذا كانت العملات المشفرة تعتبر “عملة” أو “قيم أخرى يمكن أن تحل محل العملة” ، فإن أي شخص “يقبل” و “ينقل” العملات المشفرة هو جهاز إرسال عملة.وفقًا للتفسير المباشر للوائح ، تعتبر العملات المشفرة بديلاً عن العملات التقليدية.بمعنى آخر ، إذا كان شخص ما يتحكم فعليًا في العملة المشفرة للآخرين ويستخدم هذا التحكم لنقل العملة المشفرة إلى شخص أو مكان آخر ، فهو جهاز إرسال العملةجوهركان هذا القانون بالفعل قانونًا مسيطرًا قبل ظهور العملات المشفرة ، ولم يتم تعديله أو نقضه من قبل الكونغرس أو المحاكم أو القواعدجوهرهذا الغموض الصغير حول ما إذا كانت العملات المشفرة هي عملات أو أموال أو عملات بديلة سيتم حلها بواسطة Fincen في الأيام الأولى لتاريخ العملات المشفرة.

في عام 2013 ، أصدرت Fincen أول دليل “العملة الظاهرية”.في هذا الدليل ، يؤكد Fincen أن العملات المشفرة (يسمون العملات الافتراضية) هي “قيمة للعملات البديلة” ، وليس “الأموال” أو “العملة” نفسها (لذلك تسمى “العملة الافتراضية”).في ملاحظة ، ينص بوضوح أيضًا على أن العملة الافتراضية لا تعتبر “أموالًا” لأن هذا التعريف سيؤدي إلى بعض قواعد الوصول المدفوعة مسبقًا ، ويعتقد Fincen أن هذه القواعد ليست مناسبة لأنشطة العملة المشفرة.

>

أوضح Fincen أيضًا أن المستخدمين الذين يستخدمون العملات الافتراضية ليسوا فقط أجهزة إرسال عملات ، وفي قاعدة إدارية لاحقة ، تبين أن مطوري البرمجيات ليسوا أجهزة إرسال للعملة: “فقط الإنتاج وتوزيع البرمجيات نفسه لا يشكلون قيمة قبول ونقل ، حتى إذا كان الغرض من البرنامج هو الترويج لمبيعات العملات الافتراضيةجوهر”

بالإضافة إلى ذلك ، أصدرت Fincen المزيد من التوجيهات في عام 2019يشار بوضوح إلى أن جزء العملة الافتراضية لا يكفي لتصنيف مطور المحفظة كمرسل للعملةلأن أولئك الذين شاركوا في المعاملة والأشخاص الذين يجب أن يحملوا العملة يحتاجون إلى طلب التحقق الإضافي ، لم يكن لديهم سيطرة مستقلة تمامًا على هذه القيم.

شرط التوجيه هذاتحتاج المؤسسات التي تستضيف أعمال العملة المشفرة فقط إلى الحصول على إذن وتقييدها من قبل لوائح نقل العملة الفيدراليةجوهركان القانون دائمًا واضحًا:مطورو العملة المشفرة غير المشفرة ليسوا أجهزة إرسال عملة.

2. التفاصيل ونقاط الجدل في القضية

في 26 أبريل ، 2024 ، تم توجيه الاتهام إلى علنا ​​بمحفظة ساموراي (محفظة بيتكوين مع معاملات Coinjoin لتعزيز خصوصية المستخدم).في هذه المناقشة ، لا نناقش مزاعم غسل الأموال ومشاركتها ، لأن هذا الادعاء يعتمد على الحقائق المحددة ، ولا يعتمد بالضرورة على المطورين الذين لديهم خدمات الحضانة بدلاً من الخدمات غير الوثنية.يجوز للمدعى عليه تشغيل خادم مركزي لتنسيق معاملات Coinjoin كادعاءات.ومع ذلك ، وفقًا لفهمنا الحالي ، لا تسمح Samourai Wallet للمطورين أو أي طرف ثالث بالتحكم حقًا في Bitcoin من خلال حماية المستخدمين من خلال برنامج Wallet.وفقًا للتفسير المباشر للوائح ، لا سيما بالنظر إلى التوجيه والحكم الإداري لـ Fincen ،لم يكن لدى مطوري Samourai Wallet “سيطرة مستقلة تمامًا” لأموال أي مستخدم ، لذلك لا يتم تعريفهم بواسطة أجهزة إرسال العملة.

في قضية رومانية العاصفة النقدية ، استجاب المدعي العام لطلب الرفض السابق.ناقشوا قانونًا يسمى “المادة 1960” ، والذي قال إنه إذا لم يكن مسموحًا به ، فمن غير القانوني تشغيل أعمال نقل العملة بشكل غير قانوني.أكدت استجابة الادعاء بشكل خاص أن تعريف هذا القانون أكثر أوسع بكثير من التعاريف التي نناقشها عادة.

حجةهم الرئيسية هي أنه طالما يتم استخدام برنامج Tornado Cash لطلب الإيداع أو الانسحاب ، فإن العملة المشفرة ستتحرك على ethereum blockchain.وسع هذا البيان نطاق المسؤولية ، مما يعني أنه وفقًا لهذا المنطق ، فإن جميع محافظ العملة المشفرة والعقود الذكية تخضع لأعمال نقل العملة ، وقد يتضمن جميع المطورين انتقالًا غير قانوني للعملة.

فيما يتعلق بالتعريف التنظيمي ، تجاهل استجابة المدعي العام جميع التوجيهات السابقة ، وشرح “الأموال” في القانون على نطاق واسع للغاية ، وببساطة تعريفه على أنه أي شخص متورط في النقل.حتى أنهم يستكشفون هذا على أنه تسليم الحزمة ، في محاولة لشرح أن أموال التحكم ليست ضروريةجوهريتجاهل هذا التفسير بيان شبكة إنفاذ القانون الجنائية الأمريكية (FINCEN) بأن العملة الافتراضية ليست عبارة “صندوق” ، وهو أمر مثير للسخرية للغاية.

إذا كانت Tornado Cash هي خدمة حزمة ، فمن الواضح أنها لا تخدم المجرمين فقط.ثانياً ، تثبت مقارنة المدعي العام في الواقع الحقائق المعاكسة تمامًا التي يريدون إثباتها.من الواضح أن خدمة البريد السريع التي لا يمكنها الوصول إلى حزمة النقل الخاصة بها ليست خدمات النقل النقدية.بادئ ذي بدء ، إذا لم تتمكن من فتح الحزمة ، كيف تعرف ما هو الداخل؟إذا قيل لك إنك تقوم فقط بنقل علب الطعام المعلب وغير قادر على فتح الصندوق.ثانياً ، تنص شبكة تنفيذ الجريمة المالية (FINCEN) بوضوح على أن خدمة المركبات المدرعة تقتصر على عملة النقل الآمنة لا تنتمي إلى مزود خدمة النقل النقدي!

في الوقت نفسه ، أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) إعلانًا تحذيرًا حول محافظ مشفرة.إعلان”يتذكريجب ألا يستخدم الأمريكيون خدمات نقل العملة المشفرة التي لم يتم تسجيلها وفقًا للقانون الفيدرالي الأمريكي (MSB).يوفر مكتب التحقيقات الفيدرالي أيضًا أدوات Fincen الرسمية ، مما يسمح للمستخدمين بالتحقق مما إذا كانت الشركة مسجلة باسم MSB.

في ضوء حالات الادعاء في Tornado Cash و Samourai Wallet ، إذا كان منصب الإدارة القضائية ، فإن أي سلوك يسمح بالاتصالات المشفرة بالانتقال من مكان إلى مكان آخر على ethereum blockchain تعتبر اعتبارًا تعتبر تعتبر ناقل حركة عملات ، فإن كل محفظة مشفرة هي جهاز إرسال للعملة ، سواء كان برنامجًا يعمل على هاتفك أو برنامجك على Trezor أو Dedger Disk ، أو البرنامج الذي يعمل على خادم Coinbase لأعمال الخدمات النقدية الخضراء.في هؤلاء الثلاثة ، يتم تسجيل Coinbase فقط.بالنظر إلى قضية الادعاء الأخيرة ، فإن العديد من شركات المحفظة ، بما في ذلك المحافظ اللامركزية في الصناعة ، هي ولايات قضائية تحتاج إلى جذب الانتباه.

>

من غير الواضح ما إذا كانت وزارة العدل قد غيرت عن عمد سياستها الطويلة المدى من خلال إنفاذ القانون الجنائي ، أو يقال إن وزارة العدل وشبكة إنفاذ القانون الجنائية المالي (FINCEN) قد تم فصلهم بشكل خطير.ولكن على أي حال ، فإن هذا النهج هو بلا شك ضررًا خطيرًا لمبادئ سيادة القانون في الولايات المتحدة.من منظور هذا الموضوع ، سواء تم تمريره بواسطة قانون Tiktok أو “قانون الوعي المناهض لليهود” المضطرب مؤخرًا ، يمكننا جميعًا أن نشعر أن الولايات المتحدة ممزقة أيضًا من قبل أنفسنا.

ثالثًا ، تجلب العوامل غير المؤكدة إخلاء محفظة التشفير في السوق الأمريكية

صرح Acinq ، ومقره في باريس ، أن “الإعلان الأخير عن السلطات الأمريكية يسمح للناس بأن يعتبروا شركة خدمة نقدية ، وحتى إذا كان مزود خدمة البرق ، وحتى العقد البرق لمقدمي خدمات البرق ، واستجوبوا. ، ستتم إزالته من محفظة شبكة البرق الشهيرة فينكس من متجر التطبيقات في الولايات المتحدة.

بعد يوم واحد ، أعلنت Zksnacks أنها ستغلق زيارتها لمحفظة الوسابي التي تحمي الخصوصية في الولايات المتحدة ، وفي بيان يوم 27 أبريل “، وفقًا للإعلان الأخير عن السلطات الأمريكية ، أصبح Zksnacks محظورًا تمامًا من الولايات المتحدة المستخدمون لاستخدام خدماتها. “Essence

رابع ، مشكلة

1. إذا لم تكن المحفظة للمستخدمين الأمريكيين ، فهل ما زلت بحاجة إلى الحصول على تصاريح وتسجيل؟

إذا لم تواجه محفظة أو خدمة عملة مشفرة من المستخدمين الأمريكيين ، وتأكد من أنه لا يمكن للمستخدمين الأمريكيين استخدام خدماتهم ، فإنهم عادة لا يحتاجون إلى الحصول على تراخيص نقل العملة الأمريكية أو التسجيل كشركة لخدمة العملات (MSB).تنطبق القوانين واللوائح الأمريكية بشكل أساسي على الشركات التي تعمل أو تخدم السكان الأمريكيين في الولايات المتحدة.

ومع ذلك ، حتى إذا لم تكن الخدمة تواجه المستخدمين الأمريكيين مباشرة ، إذا كانت تعمل من خلال النظام المالي الأمريكي ، أو يجد بعض المستخدمين الأمريكيين طرقًا لاستخدام هذه الخدمات ، فقد لا يزال يجذب انتباه الوكالة التنظيمية الأمريكية.لذلك ، قد يكون من الصعب تجنب مخاطر القوانين الأمريكية تمامًا ، خاصة في العولمة وبيئة الإنترنت.

من أجل تجنب المخاطر القانونية المحتملة ، يجب على مقدمي خدمات العملة المشفرة غير الأمريكيين اتخاذ تدابير لضمان عدم الوصول إلى خدماتهم أو استخدامها من قبل المستخدمين الأمريكيين.قد يشمل ذلك التدابير الفنية مثل الحصار الجغرافي وتصفية عناوين IP ، وكذلك الموضحة بوضوح في شروط الخدمة التي لا توفر الخدمات للسكان الأمريكيين.

2. إذا لم تتمكن من تجنب المستخدمين الأمريكيين من رؤية الإبرة ، فما هي الطريقة الآمنة؟

• سجل لخدمة مؤسسة خدمة الصندوق (MSB):

  وفقًا لمتطلبات شبكة إنفاذ قانون الجريمة المالية (FINCEN) ، يجب على أي فرد أو شركة توفر خدمات النقل النقدية التسجيل كمؤسسة خدمة صناديق (MSB).يتضمن ذلك تقديم نموذج التسجيل اللازم وتحديث أي معلومات تغيير رئيسية.

• الامتثال للوائح القانون المصرفي (BSA):

  الشركات المسجلة كـ MSB بحاجة إلى الامتثال لأحكام قانون البنك السري وتعديلاته ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر أنظمة مكافحة غسل الأموال (AML) وتقديم تقارير النشاط المشبوه (SARS).

• تنفيذ برنامج فهم العملاء (KYC):

• تحتاج خدمات نقل العملة إلى تنفيذ إجراءات فهم العملاء.

• احصل على رخصة المستوى (ترخيص MTL):

  بالإضافة إلى التسجيل على المستوى الفيدرالي ، تتطلب معظم الولايات أيضًا خدمات النقل النقدية للحصول على تراخيص على مستوى الولاية.قد تكون المتطلبات المحددة للحالات المختلفة مختلفة ، لذلك تحتاج إلى التقدم بطلب للحصول على الترخيص المقابل وفقًا للدولة المحددة التي تعمل من قبل المؤسسة.

• سجلات وتقارير الامتثال للصيانة:

  الامتثال لجميع متطلبات الحفاظ على السجلات والإبلاغ عن المعاملات الكبيرة والأنشطة المشبوهة بانتظام إلى Fincen بانتظام.قد تحتاج هذه السجلات إلى توفيرها في المراجعة أو التفتيش.

• متطلبات رأس المال والتأمين:

  وفقًا لمقياس الأعمال ونوع المعاملة ، قد تحتاج إلى تلبية بعض متطلبات إعداد رأس المال وتغطية التأمين لضمان أمان صناديق العملاء.