التحليل المتسلسل: بحث عن قضية غسل الأموال والاحتيال في اليابان

المصدر: التجميع

في عام 2024 ، قام النظام الإيكولوجي للعملة المشفرة بالعديد من التطورات الإيجابية.تستمر العملات المشفرة في الحصول على القبول السائد بعدة طرق بعد أن وافقت الولايات المتحدة على منتجات البيتكوين و Ethereum Exchange Trading Products (ETPS) ومجلس المعايير المالية الأمريكية (FASB) في مجال مراجعات قواعد المحاسبة العادلة.بالإضافة إلى ذلك ، فإن تدفق الخدمات القانونية من سنة إلى الآن هو الأعلى منذ عام 2021 (ذروة السوق الثور الأخيرة).في الواقع ، انخفض المبلغ الإجمالي للنشاط غير القانوني بنسبة 19.6 ٪ حتى الآن ، من 20.9 مليار دولار إلى 16.7 دولار ، مما يشير إلى أن النشاط القانوني ينمو بشكل أسرع من النشاط غير القانوني على السلسلة.تُظهر هذه العلامة المشجعة استمرار تبني العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم.

تنعكس هذه الاتجاهات العالمية أيضًا في النظام البيئي للتشفير في اليابان.بشكل عام ، تكون الخدمات اليابانية أقل تعرضًا للكيانات غير القانونية في جميع أنحاء العالم ، مثل الكيانات التي تمت الموافقة عليها ، وسوق الويب المظلم (DNM) ، وخدمات الفدية ، حيث تستهدف معظم الخدمات اليابانية المستخدمين اليابانيين في المقام الأول.ومع ذلك ، هذا لا يعني أن اليابان محصنة تمامًا ضد الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة.أكدت التقارير العامة ، بما في ذلك مركز الاستخبارات المالية في اليابان (FIU) في اليابان (JAFIC) ، أن العملات المشفرة تشكل مخاطر كبيرة لغسل الأموال.على الرغم من أن اليابان قد يكون لها اتصال محدود مع الكيانات غير القانونية دوليًا ، إلا أن البلاد لا تخلو من تحدياتها المحلية.الكيانات الجنائية خارج السلسلة التي تستخدم العملات المشفرة شائعة.

في هذه المقالة ، سوف نستكشف قضيتين رئيسيتين لجريمة العملة المشفرة التي تستحقها اليابان اهتمامًا وثيقًا: غسل الأموال والاحتيال.

غسل الأموال والعملات المشفرة

أولاً ، دعنا نستكشف العلاقة بين غسل الأموال والعملات المشفرة.غالبًا ما يرتبط غسل الأموال في سياق العملات المشفرة بإخفاء عائدات الجرائم على السلسلة مثل DNM و Ransomware.ولكن مع استمرار العالم في احتضان العملات المشفرة ، فإن الجهات الفاعلة غير القانونية حريصة على الاستفادة من التقنيات الجديدة القوية.من خلال الأدوات والمعرفة الصحيحة ، يمكن للمحققين الاستفادة من شفافية blockchain لاكتشاف الأنشطة غير القانونية وتفككها على السلسلة.

غسل الأموال الأصلي في العملة المشفرة

غالبًا ما تكون عملية غسل الأموال على الأموال على السلسلة معقدة ، حيث يستخدم مجرمي الإنترنت خدمات مختلفة لإخفاء مصدر الأموال وحركة الأموال.يمثل غسل الأموال المحلي في العملة المشفرة تحديات مستمرة لخدمات العملة المشفرة ووكالات إنفاذ القانون.

تتضمن المرحلة الأولى من غسل الأموال الأصلي في العملة المشفرة – الموضع – العملات المشفرة.على الرغم من شفافية blockchain ، غالبًا ما يختار المجرمون العملات المشفرة من أجل غسل الأموال ، حيث من الأسهل في كثير من الأحيان إنشاء محفظة خاصة لا تتطلب معرفة معلومات العميل (KYC) من غسل الأموال من خلال استراتيجيات التوظيف التقليدية.يمكن أن تأخذ المراحل الوسيطة (التسلسل الهرمي) لغسل الأموال أشكالًا متعددة.في أنشطة غسل الأموال القانونية التقليدية ، قد يتضمن ذلك إرسال الأموال من خلال حسابات مصرفية متعددة و/أو شركات شل.في العملات المشفرة ، قد يتضمن ذلك:

محفظة أو قفزة متوسطة:إن استخدام محافظ شخصية متعددة يعقد التتبع ، وغالبًا ما يمثل أكثر من 80 ٪ من القيمة الإجمالية لقنوات غسل الأموال هذه.يمكن أن يكون الأمر بسيطًا نسبيًا للمحققين ومحترفي الامتثال باستخدام سلسلة التحليل للكشف عن الأنشطة غير القانونية وتتبعها من خلال محافظ وسيطة.
خدمة تشفير التشفير:يمكن أن تتخذ خدمات التشويش العديد من الأشكال المختلفة ، مثل الخلاطات ، والجسور عبر السلسلة ، وعملات الخصوصية.على الرغم من أن هذه الخدمات تستخدم على نطاق واسع من قبل غسيل الأموال ، إلا أنها تتمتع أيضًا بحالات استخدام الخصوصية المشروعة التي ليست غير قانونية بطبيعتها.

الخلاط: تمزج هذه الخدمات في العملات المشفرة من مستخدمين مختلفين لإرباك مصدر وملكية الأموال.تمشيا مع الانتعاش العام في نشاط السوق ، سيبدأ الخلاط في التعافي في عام 2024.
جسر السلسلة المتقاطع: تسهل هذه الخدمات والبروتوكولات نقل الأصول بين شبكات blockchain المختلفة وإنشاء شبكات معاملات معقدة.
عملات الخصوصية: تستخدم الرموز المميزة مثل Monero و Zcash تقنية التشفير المتقدمة لإخفاء تفاصيل المعاملة ، مما يجعلها جذابة للجهات الفاعلة غير القانونية.

stablecoin:لقد أصبح الناقل المفضل للنقل الرأسمالي غير المشروع بشكل متزايد ، مما يعكس النمو الكلي في اعتماد Stablecoin العالمي على مدى السنوات القليلة الماضية.لكن استخدام stablecoins يزيد أيضًا من خطر غسل الأموال ، حيث يتفاعل العديد من مصدري stablecoin مع السلطات ولديهم القدرة على تجميد الأموال.
وسطاء OTC:ينتشر وسطاء OTC في جميع أنحاء العالم ويمكنهم تسهيل المعاملات الكبيرة مع الحد الأدنى من المراجعة ، وغالبًا ما يتجاوزون دفتر الطلبات العامة ومتطلبات KYC.

في حين أن بعض مجرمي الإنترنت قد يحافظون على مكاسبهم غير المشروعة في محافظهم الشخصية لسنوات (على أمل أن تحرّم السلطات انتباههم إلى مكان آخر) ، فإن معظم الممثلين السيئين يرغبون في تحويل أموالهم من العملة المشفرة إلى النقد.بعد استخدام تقنية التغلب ، يتدفق أكثر من 50 ٪ من الأموال غير القانونية بشكل مباشر أو غير مباشر إلى التبادلات المركزية.قد تتحول الجهات الفاعلة غير القانونية إلى البورصات المركزية لغسل الأموال بسبب السيولة العالية ، وسهولة تحويل العملات المشفرة إلى العملة فيات ، ويساعد التكامل مع الخدمات المالية التقليدية على دمج الأموال غير القانونية مع الأنشطة القانونية.تتلقى المئات من وكالات الخدمة المركزية حاليًا أكثر من مليون دولار في تمويل غير قانوني كل عام.

غسل الأموال الأصلي غير الصلبة

تستخدم غسيل الأموال التقليدية طرقًا مشابهة لتلك التي تستند إلى استراتيجيات FIAT لدخول العملات المشفرة.على عكس غسل الأموال الأصلي في العملة المشفرة ، يبدأ غسل الأموال الأصلي غير المشفرة في مرحلة إعادة التوطين التي تنطوي على عملات FIAT.عادة ، يستخدم المجرمون أولاً حسابات مصرفية لإيداع الأموال FIAT ثم تحويلها إلى عملة مشفرة.يمكن للمجرمين بعد ذلك وضع أموالهم ، تمامًا مثل العملات المشفرة الأصلية لغسل الأموال.

لا تتضمن غسل الأموال الأصلي غير الشريرة أنشطة إجرامية خارج السلسلة مثل تهريب المخدرات والاحتيال.غالبًا ما يعكس تحديد أنماط غسل الأموال الجديدة في السلسلة اكتشاف المعاملات والأنماط غير الطبيعية على أساس العملة FIAT.في غسل الأموال غير المحلي ، عادة ما يبدأ التحليل على السلسلة بالتبادلات المركزية ، لذلك من الصعب تحديد المعاملات غير القانونية دون معلومات أساسية أخرى.على الرغم من أن تتبع تدفق هذه الصناديق يمكن أن يكون أمرًا صعبًا بسبب نقص الأدلة ، إلا أن تكنولوجيا علوم البيانات يمكن أن تضع مؤشرات على العملات غير المحتملة في العملات الأصلية لغسل الأموال.

تتمثل إحدى طرق تحديد غسل الأموال في العملات غير المشوهة في إجراء عمليات نقل مكررة أقل من عتبة التقارير ، والتي ناقشناها بمزيد من التفصيل في تقرير غسل الأموال المشفرة لعام 2024.في حين أن هذه العتبات تختلف حسب البلد ، فإن فرقة عمل العمل المالي (FATF) – الهيئة الدولية التي تطور معايير AML/CFT – تمييز أن معاملات العملة المشفرة تزيد عن 1000 دولار أمريكي/يورو يجب أن تمتثل لقواعد السفر.حددت السلطات هذه العتبة بمبلغ 3000 دولار.بالإضافة إلى ذلك ، يتطلب قانون سرية البنك الأمريكي (BSA) الإبلاغ عن المعاملات النقدية التي تزيد عن 10،000 دولار.

ستؤدي الصفقات فوق هذه القيم إلى تدقيق إضافي ، في حين أن الصفقات الموجودة أسفل هذه العتبات ، حتى لو كانت دولارًا واحدًا فقط ، لن تواجه نفس المستوى من الشيك.

يوضح الشكل أدناه قيمة الأموال التي تم تحويلها إلى التبادلات المركزية من عام 2024 إلى الوقت الحالي.يُظهر زيادة كبيرة في مبالغ التحويل ، أقل بقليل من عتبات 1000 دولار و 3000 دولار و 10،000 دولار ، وفوق تلك العتبة.قد تُعزى عمليات النقل أعلى قليلاً من هذه العتبات إلى التقريب في أسعار الصرف.هذه الزيادة نموذجية للجهات الفاعلة السيئة الذين يتجنبون تشغيل متطلبات الإبلاغ عن طريق ضبط طرق الدفع.المعاملات أقل بقليل من متطلبات الإبلاغ هي واحدة من مؤشرات العلم الأحمر الذي أبرزته FATF في إرشادات مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) للمساعدة في تحديد السلوك المشبوه.

دمج الأموال

قد تستفيد التبادلات أيضًا من مراقبة المحافظ المدمجة التي تتفاعل مع خدماتها.عندما تقوم أموال غسيل الأموال ، بتقسيم الأموال من خلال العديد من المحافظ الوسيطة ، غالبًا ما تكون عملية المعاملة بسيطة وخطية.بدلاً من ذلك ، قد يقسم غسيل الأموال الأموال إلى العديد من المحافظ المختلفة ثم إعادة دمج الأموال بعد معاملات متعددة.

تندمج محافظ استقبال ودمج الأموال من محافظ أو مصادر متعددة.إذا تم نقل الأموال من خلال محافظ وسيطة مستقلة متعددة ثم تم دمجها في عنوان واحد ، فقد يشير ذلك إلى محاولة لتجنب الكشف.

يوضح مخطط مسح عملة Cryptocurrency أدناه هذا السلوك في عصابة الاحتيال المعروفة التي تستهدف كبار السن.في هذه الحالة ، يجوز للمخادع توجيه الضحية لشراء أصول التشفير باستخدام تبادل خدمة معين 1.ثم يتم توجيه كل ضحية لإرسال الأموال إلى محفظة مختلفة تسيطر عليها المخادع.يقوم المخادع بعد ذلك بدمج الأموال في محفظة ويصبح صرفها في Exchange 2.

يواجه فريق الامتثال التابع لـ Exchange 1 صعوبة في ربط الضحايا مباشرة بالمحتالين ، خاصة إذا كان العنوان الوسيط لمرة واحدة وليس له علاقة غير قانونية سابقة ما لم يتبعوا المعاملة إلى المحفظة المدمجة.يعد استخدام العديد من الوسطاء قبل التكامل استراتيجية معروفة تمنع فريق الامتثال لـ Exchange 1 من فهم العلاقة بين جميع الضحايا الذين يرسلون الأموال.

على الرغم من أن المثال أعلاه بسيط نسبيًا ، فإن شبكة غسل الأموال الأكثر تعقيدًا لديها القدرة على دمج المحافظ ويمكنها تجميع الأموال من العشرات أو حتى مئات المحافظ الوسيطة.يتيح الاستعلام عن بيانات التحليل المتسلسل للمحققين العثور على محافظ متكاملة أولية يمكن أن تكون في كثير من الأحيان أدلة مفيدة.على سبيل المثال ، تلقى أفضل 100 محفظة متكاملة لـ Bitcoin في عام 2024 من عام إلى آخر-وكلها معاملات مزدوجة من البورصات-ما يقرب من مليار دولار (968 مليون دولار) من أكثر من 14،970 عناوين مختلفة.

بتوسيع نطاق النطاق ، وجدنا أن أكثر من 1500 محفظة موحدة تلقى قيمة إجمالية قدرها 2.6 مليار دولار من البيتكوين في عام 2024 ؛مرة أخرى ، لا يمكننا أن نقول على وجه اليقين أن هذا يمثل غسل الأموال – في الواقع ، قد يمثل معظمه التدفقات القانونية.لكن هذا النشاط قد يتطلب مراجعة إضافية.

الأنشطة غير القانونية في اليابان: غسل الأموال والاحتيال

في اليابان ، استنادًا إلى محادثاتنا مع اللاعبين الرئيسيين في الصناعة والإحصاءات والوثائق التي أصدرتها السلطات المحلية ، نلاحظ أن الاستخدام غير القانوني الأكثر شيوعًا للعملات المشفرة هو غسل الأموال من جرائم وعمليات الاحتيال الأصلية غير المحببة.سنناقش كيف تتعرف اليابان على هذه القضايا واستكشاف كيفية تقدير مدى الأضرار الناجمة عن مثل هذه الجرائم.

غسل الأموال لجرائم غير شحنة

كما ذكرنا سابقًا ، من الصعب تتبع القضايا الجنائية غير المحببة على نطاق واسع دون خلفية-عادةً ما يعلم فقط إنفاذ القانون والمؤسسات المالية و/أو خدمات التشفير و/أو الضحايا.ومع ذلك ، فإن بعض عملائنا يوفرون لنا معلومات لمعالجة مشكلات الإسناد ، مما يسمح لنا بفهم وضع غسل الأموال بشكل أفضل في اليابان دون عملات مشفرة.وفقًا للمعلومات التي تلقيناها حتى الآن ، تم تصميم العديد من الحسابات غير القانونية في البورصات المركزية لتلقي أموال قانونية من الأشكال التقليدية للأنشطة الاحتيالية وأنشطة التصيد ، وسرقة الأموال من الحسابات المصرفية عبر الإنترنت.لقد نشرنا مدونة في العام الماضي مناقشة تحليلًا على السلسلة لقضية غسل الأموال اليابانية التي تبدأ بالجرائم الأصلية غير الشحمية.

وفقًا للإحصاءات لعام 2023 التي صدرت بها وكالة شرطة اليابان (JNPA) ، في عام 2023 ، أبلغت اليابان عن ما مجموعه 19،038 حالة احتيال ، مع خسارة إجمالية قدرها 4.526B ين (حوالي 300 مليون دولار أمريكي).تتجاوز هذه الأرقام أرقام 2022 ، مما يشير إلى أن هذا النشاط الاحتيالي لا يزال ينمو ويظل مشكلة خطيرة.على الرغم من أن هذه الإحصائيات لا تعالج مبلغ العملات التي تم تحويلها إلى عملات مشفرة ، حيث نستكشف لاحقًا ، فإن جزءًا كبيرًا من تقييمنا هو أنشطة غسل الأموال على أساس العملات المشفرة.

في هذه الحالة ، تم إرسال ما يقرب من نصف الصناديق المسروقة المبلغ عنها (إجمالي 8.73 مليار يين (57.89 مليون دولار) إلى البنوك في تبادل العملة المشفرة ، وفقًا لتقرير صادر عن حساب JNPA Cyber Absairs.تشير تدفقات التمويل هذه إلى أن العملات المشفرة تستخدم الآن كأداة شائعة للمحتالين لغسل الأموال.

اتجاهات الاحتيال التي تؤثر على اليابان

كما هو مذكور في تقرير جريمة العملة المشفرة ، تعد عمليات الاحتيال واحدة من أخطر الفئات غير القانونية في العملات المشفرة.لقد اكتشفنا سابقًا مجموعة احتيال معروفة في العملة المشفرة مع نقاط اللمس في اليابان ، ولكن اليوم ، تتبع وكالات إنفاذ القانون اليابانية أيضًا اتجاهات جديدة في عمليات الاحتيال-عمليات الاحتيال الاستثمارية والاحتيال الحب على أساس وسائل التواصل الاجتماعي.

غالبًا ما تكون عمليات الاحتيال في الاستثمار في كثير من الأحيان تعطل إعلانات البحث عن الاستثمار على منصات التواصل الاجتماعي الرئيسية لجذب انتباه الضحايا المحتملين.ينتحر المحتالون من الاقتصاديين أو المشاهير المشهورين لجذب المزيد من المتابعين وإرشادهم إلى قناة المجموعة من تطبيقات المراسلة الشهيرة من خلال عناوين URL على الإعلانات ، والكثير منهم استباقي في التعليق وإشادة مضيفي القنوات.ينجذب الضحايا للتحدث إلى المحتالين (الذين عادة ما يطلقون على أنفسهم أصحاب القنوات أو المساعدين) ويتم توجيههم في النهاية إلى التداول على مواقع الاستثمار المزيفة.

عمليات الاحتيال الرومانسية ، والمعروفة أيضًا باسم “عمليات الاحتيال في قتل الخنازير” ، لأن الممثلين السيئين يسمونهم “يسمينون” للحصول على أكثر قيمة ممكنة ، وهي مشكلة كبيرة ومتزايدة مع العملات المشفرة.يقوم محتالون قاتل الخنازير أولاً بإنشاء علاقة مع الضحية لفترة من الوقت (عادةً ما يكون رومانسيًا ، كما يوحي الاسم) ، عادةً من خلال التظاهر بإرسال رسالة نصية رقم خاطئة أو من خلال تطبيق المواعدة.مع تعميق العلاقة ، سوف يدفع المحتالون في النهاية الضحية إلى استثمار الأموال (في بعض الأحيان العملة المشفرة ، وأحيانًا عملة فيات) إلى فرصة استثمارية مزيفة ومواصلة ذلك حتى تقطع الاتصال أخيرًا.

تظهر أحدث الإحصاءات من JNPA ضد هذه عمليات الاحتيال أن الأرقام من يناير إلى أغسطس من هذا العام هي كما يلي ، أعلى بكثير من العام الماضي:

الاحتيال على الاستثمار:تم الإبلاغ عن 6،868 حالة ، حيث بلغ مجموعها 64.14 مليار ين (424.97 مليون دولار أمريكي) – 9.9 ٪ منها عملات مشفرة
عملية احتيال رومانسية:تم الإبلاغ عن 4،639 حالة ، حيث بلغ مجموعها 23.65 مليار ين (156.7 مليون دولار أمريكي) – 17.7 ٪ منها عملات مشفرة

بعد أن أدركت الحكومة اليابانية ذلك على أنه تهديد كبير للمواطنين اليابانيين ، عقد مجلس الوزراء اجتماعًا لمناقشة التدابير والسياسات المضادة ، بما في ذلك تعزيز التحقيق في العملات المشفرة ، ومنع عمليات السحب المصرفية غير القانونية ، وإنشاء إطار قانوني لدعم الأصول بشكل كامل واستعادة الأصول.

تحليلنا على السلسلة للاحتيال والاحتيال في اليابان

على الرغم من أنه من الصعب تتبع غسل الأموال خارج السلسلة على نطاق واسع ، يمكننا تتبع تدفق الأموال عندما يذكرنا عملائنا بهذا النشاط وتوفير العنوان والمعاملة المعنية ، تمامًا كما فعلنا العام الماضي.مع استمرارنا في العمل عن كثب مع عملائنا وشركائنا في اليابان لتعزيز بياناتنا ، وخاصة في أنشطة غسل الأموال خارج السلسلة ، يمكننا أيضًا تحليل حالات الاحتيال والاحتيال المشاركة في العملات المشفرة في اليابان.

فيما يلي إجمالي القيمة المستلمة للمجموعات التي تم الإبلاغ عنها كحسابات احتيالية واحتيال في عامي 2023 و 2024 (اعتبارًا من يونيو).

تم الإبلاغ عنها بأنها احتيالية (مواطن غير شجاع) (إجمالي القيمة المستلمة من البورصات اليابانية)-USD

تم الإبلاغ عن عملية احتيال (إجمالي القيمة المستلمة من البورصة اليابانية) – USD

كما هو الحال دائمًا ، يجب أن نذكرنا بأن هذه الأرقام هي الحدود الأدنى للتقديرات ، خاصة بالنسبة للجرائم خارج السلسلة ، حيث لا يتم الإبلاغ عن العديد من عمليات الاحتيال والاحتيال.

ومع ذلك ، تشترك هذه الأنشطة في نمط مشترك: استخدام محافظ متكاملة.على الرغم من أن العناوين الأولية للأموال المستلمة مباشرة من البورصة موزعة وعابرة ، يتم إرسال الأموال من هذه العناوين في النهاية إلى عدد أقل بكثير من المحافظ الخاصة و/أو عناوين الإيداع في البورصة.

عندما ضاقنا القضية التي تنطوي على ETH ، وجدنا أن المحافظ المتكاملة غالبًا ما تستخدم التبادلات اللامركزية (DEXS) أو الجسور لتبادل ETH مقابل USDT.

كيف تقرأ هذه الصورة:

– الأزرق: تتدفق الأموال من التبادل الياباني إلى عنوان الاحتيال المشبوه

– أحمر: أموال من العنوان الأولي إلى نقطة التوحيد الأولى

– الأخضر: أموال من نقطة التوحيد الأولى إلى نقطة التوحيد الثانية

-الأرجواني: تمويل من نقطة التكامل الثانية إلى DEX (ETH & lt ؛-& gt ؛ USDT)

بالنظر إلى مدى سرعة استخدام أموال غسيل الأموال عناوين محفظة جديدة ، ليس من السهل تتبعها بشكل فردي في الوقت الفعلي ، ولكن لا يزال بإمكاننا تحديد النقاط المشتركة للتكامل من مجموعاتنا المحددة لتقدير حجم هذه الأنشطة غير القانونية.في هذه الحالة ، قدّرنا مقدار الأموال غير القانونية المحتملة المتعلقة بالقضية اليابانية التالية للعملية التالية:

تتبع الأموال التي تم تصنيفها على أنها مجموعات غير قانونية في اليابان لإيجاد نقاط التكامل ؛
عند نقطة الدمج ، يتم تلخيص مبالغ التعرض المستلمة من مجموعة العلامات اليابانية ومجموعة البورصة اليابانية.

هذا ما وجدناه:

القيمة المقدرة لأنشطة غسل الأموال في غير الشجر الأصلي-الدولار الأمريكي

القيمة المقدرة للاحتيال الياباني – USD

كما ذكرنا سابقًا ، تتوافق هذه التقديرات مع تلك التي نشرتها السلطات اليابانية.

تذكرنا التغييرات في استراتيجيات غسل الأموال التي نراها من العديد من الممثلين التهديدين أن أكثر الجهات الفاعلة غير القانونية خبرة تعدل باستمرار استراتيجيات غسل الأموال الخاصة بهم والاستفادة من خدمات التشفير الجديدة.من خلال دراسة أساليب ونماذج غسل الأموال الجديدة هذه وتعلم كيفية تقويضها ، يمكن أن تكون فرق إنفاذ القانون والامتثال أكثر فاعلية.