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著者: 張峰
<スパンリーフ="">ブロックチェーン技術は、その分散型、改ざん不可能、オープンかつ透明な特性により、世界の金融および信頼システムを再構築しています。しかし、この「許可不要」の自由は、監督とコンプライアンスにおいて大きな課題ももたらします。マネーロンダリング、テロ資金供与、制裁対象団体との取引などのリスクは、ダモクレスの剣のように業界全体に張り付いています。イノベーションとオープン性を阻害することなく、従来の世界のコンプライアンスの枠組みをチェーンにどのように導入するかが、ブロックチェーンが主流になるための重要な命題となっています。ここから「オンチェーン コンプライアンス」が生まれ、Chainlink は Chainaracy などの業界大手と協力して、「プログラム可能なコンプライアンス自動化」の新時代に向かって進んでいます。
1. オンチェーンコンプライアンス：「事後追跡」から「傍受中」へのパラダイムシフト
<スパンリーフ="">オンチェーンコンプライアンスとは、簡単に言うと、コンプライアンスルールとロジックをコードの形でブロックチェーントランザクションのライフサイクルに埋め込むことで、取引後の司法的な追跡可能性にのみ依存するのではなく、取引の発生前または発生時にコンプライアンスチェックを自動的に実行できるようにすることです。
<スパンリーフ="">従来の金融コンプライアンスは、KYC (顧客確認)、AML (マネーロンダリング対策)、制裁リストのスクリーニングをバックグラウンドで実行する中央機関 (銀行や決済会社など) に依存しています。このシステムは、オンチェーンの世界で障害に直面しています。ブロックチェーン アドレスは擬似匿名であり、トランザクションはグローバルに流れ、即座に完了し、単一のゲートキーパーが存在しません。したがって、初期のオンチェーンコンプライアンスは主に、Chainalies や Elliptic などのブロックチェーン分析会社が提供する「事後」分析ツールに依存していました。法執行機関や取引所は違法資金の流れを追跡するためにこれを利用したが、これは「是正措置」だった。
<スパンリーフ="">真のオンチェーンコンプライアンスが目指すのは<スパンリーフ="">「事前予防」と「事後阻止」<スパンリーフ="">。中心的なアイデアは、コンプライアンス ロジックを、スマート コントラクトによって読み取って実行できる「状態」に変えることです。たとえば、分散型金融プロトコルは、ユーザーがトランザクションを実行する前に、ユーザーのウォレット アドレスが既知の違法なアドレスに関連付けられているかどうかを自動的にクエリし、クエリ結果に基づいてトランザクションを解放するか拒否するかを自動的に決定できます。これにより、コンプライアンス検査の場所が前進するだけでなく、手作業中心のレポート主導のプロセスから、リアルタイムで自動化されたプログラム可能なインフラストラクチャに変換されます。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">2. 業界の現状: 断片的な取り組みと集中的なボトルネック
<スパンリーフ="">チェーンリンクとチェイナリシス間の協力計画が登場する前、オンチェーンコンプライアンスに対する業界の取り組みは細分化されていました。
<スパンリーフ="">集中型取引所のゲートキーパーの役割<スパンリーフ="">: 現在、最も重要なコンプライアンス圧力は集中型取引所によって負担されています。彼らはプラットフォーム内でKYCとAMLを厳格に施行し、法定通貨と仮想通貨の世界をつなぐ主要な門番として機能します。ただし、これは集中化された壁内でのコンプライアンスに過ぎず、資産がオンチェーン DeFi プロトコルに移動されると、その制御は大幅に低下します。
<スパンリーフ="">DeFiプロトコルの自己規律の試み<スパンリーフ="">：一部の DeFi プロトコルは、パブリック アドレス ブラックリストの使用など、単純なコンプライアンス ツールを統合しようとします。ただし、この方法には、データ更新の時期尚早、対象範囲の制限、回避の可能性 (コイン ミキサーなど) などの問題がよくあります。さらに重要なのは、プロトコル開発者はコンプライアンスの専門家ではないということです。グローバルで動的なコンプライアンス データベースを単独で維持することは非現実的であり、大きな責任が伴います。
<スパンリーフ="">分析ツールの個別のアプリケーション<スパンリーフ="">: たとえば、Chainaracy が提供する API は、データは強力ですが、プロジェクト関係者によって積極的に呼び出され、集中バックエンド システムに統合される必要があります。これにより、いくつかの問題が発生しました。まず、統合作業が複雑で非標準的です。第二に、コンプライアンスロジックの実行は依然としてプロジェクト当事者の集中サーバーに依存しており、完全にオンチェーンではなく、透明性と自動化が不十分です。第三に、完全に分散化されたプロトコルの場合、これらの API の呼び出しを担当する明確な「主体」がありません。
<スパンリーフ="">これらの取り組みは有益ではありますが、標準化および自動化され、スマート コントラクトとネイティブに対話できる普遍的なソリューションを形成することはできません。オンチェーンのコンプライアンスには、あらゆる DeFi アプリケーションを「プラグ アンド プレイ」できるようにする電力ネットワークなどのインフラストラクチャが必要です。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">3. オンチェーンのコンプライアンス自動化インフラストラクチャの構築: Chainlink と Chainaracy 間の協力計画を例に挙げる
<スパンリーフ="">Chainlink (オラクル ネットワーク) と Chainaosis (ブロックチェーン データ分析のリーダー) の協力は、まさに上記のインフラストラクチャを構築することです。このソリューションは、Chainaloss の世界クラスのコンプライアンス データと、オフチェーンの世界をオンチェーンの世界に接続する Chainlink の機能を巧みに組み合わせています。
<スパンリーフ="">ソリューションのコア アーキテクチャには、データ ソース、トランスポート層、オンチェーン インターフェイスが含まれます。
<スパンリーフ="">データソース: チェイナリシス・オリオン<スパンリーフ="">：Chainalies は、違法行為に関連する数百万のアドレスのデータベースである「Orion」ツールからのデータをリスク スコアとともに提供しています。このデータは、長年にわたって政府機関や金融機関にサービスを提供してきた同社の中核資産であり、制裁、ハッカー、詐欺、ダークネット市場などのさまざまなリスク カテゴリをカバーしています。
<スパンリーフ="">トランスポート層: Chainlink オラクル<スパンリーフ="">：Chainlinkの分散型オラクルネットワークは、検証可能かつ改ざん防止の方法で、Chainalossのコンプライアンスデータ（アドレスのリスクスコアなど）を複数のブロックチェーン（イーサリアム、ポリゴン、アバランチなど）に送信する責任を負います。
<スパンリーフ="">オンチェーンインターフェース: コンプライアンスステータスフィード<スパンリーフ="">: チェーンに送信されるデータは、スマート コントラクトによって簡単にクエリできる「コンプライアンス ステータス フィード」に構造化されます。簡単に言うと、これはチェーン上で継続的に更新される「コンプライアンス リスト」または「リスク スコア テーブル」のようなもので、どのスマート コントラクトも標準関数呼び出しを通じてアドレスのステータスをクエリできます。
<スパンリーフ="">運用プロセスには通常、プロトコルの統合、ユーザーが開始したトランザクション、自動コンプライアンスチェック、オラクル応答、条件付き実行などが含まれます。
<スパンリーフ="">分散型融資プロトコルである Aave が、このコンプライアンス ソリューションを統合したいと考えているとします。操作プロセスは次のとおりです。
<スパンリーフ="">ステップ 1: プロトコルの統合<スパンリーフ="">。Aave のスマート コントラクトは、ユーザーが入金または借入の操作を実行する主要な機能で Chainlink のコンプライアンス フィードにクエリ呼び出しを追加するようにアップグレードされました。
<スパンリーフ="">ステップ 2: ユーザーがトランザクションを開始する<スパンリーフ="">。ユーザーのアリスは、USDT を貸し出すために Aave に 10 ETH をデポジットしようとします。
<スパンリーフ="">ステップ 3: 自動化されたコンプライアンス チェック<スパンリーフ="">。トランザクションがメモリ プールに入る前に、チェーン上にパッケージ化されない前に、Aave のスマート コントラクトは自動的に Chainlink のコンプライアンス フィードに「アドレス アリスのリスク スコアをクエリする」というリクエストを送信します。
<スパンリーフ="">ステップ 4: Oracle の応答<スパンリーフ="">。Chainlink オラクル ネットワークはリクエストを受信し、Alice のアドレスの最新のリスク スコアを Chainaracy Orion データベースから取得し、それに署名してチェーンに送り返します。
<スパンリーフ="">ステップ 5: 条件付き実行<スパンリーフ="">。 Aave のスマート コントラクトは応答を受け取ります。スコアが「低リスク」を示している場合、トランザクションは通常どおり実行されます。「高リスク」を示す場合 (たとえば、アドレスが認可されたエンティティに関連するものとしてマークされている場合)、スマート コントラクトはトランザクションを自動的にロールバックし、「トランザクションはコンプライアンス上の理由で拒否されました」とユーザーに通知します。プロセス全体は手動介入なしで数秒以内に自動的に完了します。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">4. 計画は、正確かつ動的かつ監査可能なコンプライアンス要件を満たしています。
<スパンリーフ="">この自動化ソリューションは、ますます厳しくなる世界的なコンプライアンス要件を多面的に満たします。
<スパンリーフ="">OFAC およびその他の制裁要件を満たす<スパンリーフ="">: 米国財務省海外資産管理局の制裁リストは、世界の金融システムが遵守しなければならないルールです。このソリューションにより、DeFi プロトコルが SDN リスト上の関連アドレスとのトランザクションを自動的に拒否できるようになり、OFAC の中核となるコンプライアンス要件を直接満たし、プロトコルとそのユーザーが直面する可能性のある法的リスクを回避できます。
<スパンリーフ="">動的なリスク監視を実装する<スパンリーフ="">: 従来のワンタイム KYC とは異なり、オンチェーン アドレスのリスクは動的に変化します。今日はクリーンなアドレスでも、明日にはハッカーから盗まれたお金を受け取ることで「ダーティ」になる可能性があります。Chainalysis データは継続的に更新され、Chainlink オラクルを通じてほぼリアルタイムでチェーンに同期され、静的リストの機能をはるかに上回る動的かつ継続的なリスクの監視が可能になります。
<スパンリーフ="">透明性と監査可能性の向上<スパンリーフ="">: すべてのコンプライアンス チェック ロジックと結果はブロックチェーンに記録され、一般に公開されます。規制当局は、拒否された取引の意思決定プロセスを明確に追跡し、プロトコルが実際にコンプライアンスルールを実装しているかどうかを検証できます。この「検証可能なコンプライアンス」により、規制に対する前例のない透明性が実現します。
<スパンリーフ="">責任の明確な境界線を達成する<スパンリーフ="">: このソリューションは、DeFi プロトコル開発者とマネージド DAO に対して、コンプライアンス義務を果たすための標準化されたツールを提供します。このインフラを統合することで、違法行為を防止するために「合理的な措置」を講じていることを明確に示し、強力な法的防御を構築することができます。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">5. テクノロジー、産業、法律間の国境を越えた協力
<スパンリーフ="">このような複雑なオンチェーンコンプライアンスの自動化を実現することは、単一分野の専門家には手の届かないものです。それには、技術専門家、業界専門家、法律専門家間の緊密でシームレスなコラボレーションが必要です。
<スパンリーフ="">技術専門家の役割（チェーンリンク/スマートコントラクト開発者）<スパンリーフ="">: 彼らの中心的な使命は、システムの信頼性、セキュリティ、分散化を確保することです。これには、データ送信の改ざん防止と高可用性を保証する堅牢なオラクル ネットワークを設計することが含まれます。コンプライアンスロジックが正確に実行されることを保証するために、厳密に監査されたスマートコントラクトコードを作成します。ガス消費を最小限に抑え、ネットワークの混雑を回避する方法を考えます。彼らはルールの「エンジニア」であり、抽象的なロジックを反駁できないコードに変換する責任を負います。
<スパンリーフ="">業界専門家の役割 (チェーン分析/コンプライアンス担当者)<スパンリーフ="">：彼らはコンプライアンスルールの「定義者」であり、データの「保護者」です。その責任には次のものが含まれます。豊富な調査経験とグローバルなインテリジェンス ネットワークを活用して、リスク データベースを継続的に維持および更新し、その正確性、適時性、および世界的な対象範囲を確保します。規制当局とのコミュニケーションを維持し、政策の傾向を理解し、複雑な法的規定を機械で読み取り可能なリスクラベルとルールに変換します。「過剰なシールド」と「不十分な保護」の間の正確なバランスを見つける必要があります。
<スパンリーフ="">法律専門家（弁護士/学者/規制当局）の役割<スパンリーフ="">：彼らはコンプライアンスの枠組みの「設計者」であり、紛争の「仲裁者」です。プログラム設計の初期段階では、弁護士は「コードは法律」の境界について法的アドバイスを提供する必要があります。例えば、自動的に取引を拒否することは差別や不公平に当たるのでしょうか？誤検知の可能性にどう対処するか?紛争が発生した場合、法律専門家はオンチェーン記録を解釈し、契約当事者の責任を評価する必要があります。さらに重要なことは、このプログラム可能なコンプライアンス自動化の法的有効性を認識し、それに「法的正当性」を与える新しい法解釈と規制指針を推進する必要があるということです。
<スパンリーフ="">これら 3 者は継続的なフィードバック ループを形成します。つまり、法律の専門家が要求を作成し、業界の専門家がそれをルールに定量化し、技術専門家がルールをエンコードして実装します。同時に、テクノロジーの実装で遭遇する新たな問題 (誤検知など) には、業界と法律の専門家が協力して解決する必要があります。これは動的かつ共進化するプロセスです。
<スパンリーフ=""><スパンテキスト="">6. 事務職人から技術建築家までの弁護士
<スパンリーフ="">新しいタイプのオンチェーンコンプライアンス自動化は、法律専門職を大きく再構築しており、特に金融テクノロジーとブロックチェーン分野に焦点を当てている弁護士に前例のない高い要求を課しています。
<スパンリーフ="">技術原理を理解して「バイリンガル」になろう<スパンリーフ="">：将来の弁護士は、もはや法律の規定にとどまることはできません。開発者と効果的にコミュニケーションし、コンプライアンス ソリューションの技術的な実現可能性を評価し、法廷で技術的な問題について強力な陳述と弁護を行うためには、スマート コントラクト、オラクル、公開キーと秘密キーの暗号化の基本原則を理解できなければなりません。「法律用語」と「専門用語」に堪能なバイリンガル人材になる必要があります。
<スパンリーフ="">準拠した製品の設計に参加し、「ルール設計者」になろう<スパンリーフ="">: 弁護士の役割は、訴訟や契約の見直しから、コンプライアンスインフラストラクチャの設計への参加まで拡張されます。彼らは次のことを考える必要があります: 曖昧な法的原則 (「合理的な疑い」など) を正確な実行可能なコード ロジックに変換するにはどうすればよいでしょうか?取引プロセスのどの時点でコンプライアンス ルールを設定する必要がありますか?これらの設計上の決定は、プロトコルの合法性と運用上のリスクに直接影響します。
<スパンリーフ="">オンチェーンフォレンジックスキルをマスターして「デジタル探偵」になろう<スパンリーフ="">: ブロックチェーン自体は完全な監査証跡です。弁護士は、ブロックチェーンブラウザと分析ツールを使用してチェーン上の証拠を収集する能力を習得する必要があります。コンプライアンスに関する紛争が発生した場合、資金の流れを独自に追跡し、スマートコントラクトのトランザクションログを解釈して証拠チェーンを構築できる必要があります。これには、デジタル調査員のスキルが必要です。
<スパンリーフ="">異分野連携を受け入れ「架け橋」となる<スパンリーフ="">：最も成功するブロックチェーン弁護士は、技術チーム、プロジェクト関係者、規制当局、ユーザーの間を自由に行き来し、情報を正確に伝え、誤解を解決できる人でしょう。彼らは、法的要件を技術仕様に変換しながら、技術的リスクを法的言語に変換する独自の能力を備えている必要があります。
<スパンリーフ="">Chainlink と Chainaracy の協力は、オンチェーンのコンプライアンスを、受動的で周辺的な手動のワークショップ形式の実践から、アクティブな組み込みの工業化インフラストラクチャーへと進化させることを示しています。私たちは「プログラム可能なコンプライアンス」時代の始まりを目の当たりにしています。コンプライアンスはもはや単なるコストセンターや法的負担ではなく、構成可能で取引可能なオンチェーンサービスに変換することができ、次世代の DeFi アプリケーションの安全でコンプライアンスに準拠した成長を推進する中核エンジンとなることができます。
<スパンリーフ="">しかし、その道は依然として険しい。データの正確性、プライバシー保護のバランス、分散化の精神の維持、世界的な規制基準の不一致はすべて、継続的に克服する必要がある困難な問題です。しかし、技術専門家、業界専門家、法律専門家が主導する、将来のデジタル世界のガバナンスルールに関する壮大な実験が始まっていることは疑いの余地がありません。この過程では、変化を積極的に受け入れ、継続的に学習し進化できる弁護士が不在となるだけでなく、新たなルールを形成し、新たな秩序を構築する上で重要な力となるでしょう。
