Encyclopédie dorée |

Auteur: James Smith, Cointelegraph;

1. Analyse des produits tokenisés

Les produits tokenisés représentent la propriété partielle des actifs du monde réel à l’aide de jetons numériques sur la blockchain, tout en conservant leur valeur tangible.

Les produits tokenisés sont des versions numériques des articles du monde réel (tels que l’or, l’huile ou les cultures) enregistrés sur la blockchain.Chaque jeton représente une partie ou la totalité de la marchandise, ce qui facilite la division et le commerce.Cela simplifie l’achat et la vente d’une petite partie des produits des investisseurs, fournit plus de liquidités et offre des possibilités d’accéder à des marchés qui sont souvent difficiles à échanger.

Imaginez que vous avez une pizza géante que vous ne pouvez pas manger seule.Au lieu de donner la pizza entière à une personne, vous la coupez en tranches.Maintenant, tout le monde peut acheter et profiter de la bonne quantité de nourriture qui convient à son appétit.

Les biens physiques tokenisés fonctionnent de la même manière.Les produits tels que l’or ou l’huile sont des pizzas géantes.Au lieu d’acheter l’intégralité de l’article (qui peut être très cher et peu pratique), vous l’avez divisé en petits morceaux appelés jetons.Chaque jeton représente une petite partie de la marchandise.

2. Processus de tokenisation

Avez-vous déjà envisagé de posséder une petite partie d’un baril d’huile ou une petite partie d’une barre d’or?Ce sont des produits tokenisés, une combinaison de la technologie de la blockchain et des actifs traditionnels.

Les produits de tokenisés sont devenus des jetons numériques, ouvrant de nouveaux canaux pour le trading et l’accès aux investisseurs.Voici les étapes impliquées dans le processus de tokenisation:

Créer des jetons:Créer des jetons représentant des produits.Une façon d’y parvenir est d’établir l’identité du propriétaire en tant qu’entité juridique.Les jetons permettent aux détenteurs de partager la valeur des marchandises.
Exécution du contrat intelligent:Les contrats intelligents permettent l’allocation, la surveillance et le paiement des récompenses de jetons numériques.Une fois commencé, ces programmes se déroulent sans intervention.
Distribution et ventes de jetons:Les jetons sont distribués aux investisseurs par le biais de contrats intelligents grâce à des combinaisons de ventes privées, de ventes publiques ou de modèles de liste blanche.Une liste blanche est un paramètre qui ne permet que des utilisateurs, des entités ou des opérations pré-approuvés ou de confiance.
Gestion des actifs:Une fois le jeton vendu, de nouveaux détenteurs peuvent participer à la gestion des biens de base.Les contrats intelligents spécifient la portée du contrôle et du processus décisionnel des détenteurs de jetons.
Transactions de marché secondaire:Une fois le jeton émis, il peut être échangé sur le marché secondaire pour créer des liquidités.Contrairement aux investisseurs traditionnels des produits de base qui peuvent avoir du mal à vendre des actifs, les détenteurs de jetons peuvent vendre leurs actions plus facilement.

3. Types de produits tokenisés

La technologie de la blockchain peut aider à tokeniser une variété de produits, notamment les ressources énergétiques, l’immobilier, les métaux précieux et les produits agricoles.

Explorons diverses produits tokenisés:

Métaux précieux:Tokenize de métaux précieux tels que le platine, l’or et l’argent, permettant aux investisseurs de contenir de petites quantités de métaux précieux sans stockage physique.Cela aide à diversifier et à haies des portefeuilles tout en augmentant l’accessibilité à ces actifs.
Ressources énergétiques:L’énergie tokenisante est la conversion de l’énergie réelle (comme l’énergie solaire ou l’éolien) en unités numériques sur une plate-forme numérique.Cela facilite de nouveaux cas d’utilisation liés à l’énergie tels que l’échange de l’énergie solaire excédentaire entre les voisins, la simplification du crédit d’énergie renouvelable et l’amélioration de la gestion des grilles.
Ressources agricoles:La blockchain met en œuvre la tokenisation des ressources agricoles et crée un dossier de sécurité représentant des produits échangés sur des livres numériques.Cela apporte l’efficacité, la sécurité, l’ouverture et la réduction des coûts aux échanges de matières premières des investisseurs de détail.
immobilier:Les investisseurs peuvent tokensiner les propriétés en les divisant en parties plus petites et en utilisant des contrats intelligents pour automatiser les opérations.Les enregistrements sont stockés dans un système numérique sécurisé.Le propriétaire peut prouver sa propriété en utilisant une clé privée.Toute personne intéressée à acheter, la location ou le financement peut facilement consulter l’historique de la propriété avec ce système.Les transactions passées sur la propriété, y compris les dettes en circulation, sont affichées comme des enregistrements transparents et non échangeables.

4. Commodités et crypto-monnaies tokenisées soutenues par des produits

Les crypto-monnaies adossées aux produits de base sont des actifs numériques conçus pour être plus stables que les crypto-monnaies volatiles.Cette stabilité est obtenue en liant sa valeur à des produits tangibles tels que l’immobilier, l’or ou l’huile.

Une entreprise ou une organisation détient un produit réel et émet des jetons représentant une quantité spécifique de ce produit.La valeur du jeton fluctue avec le coût de la marchandise sous-jacente.

Par exemple, les crypto-monnaies soutenues par l’or de l’entreprise de marchandises et l’or PAX sont soutenues par de l’or réel.De même, d’autres crypto-monnaies peuvent être soutenues par des matières premières telles que les réserves de pétrole ou d’autres produits précieux.

Le tableau suivant explique la différence entre les biens tokenisés et les crypto-monnaies soutenues par les marchandises:

5. Avantages de la tokenisation des produits de base

La tokenisation des produits de base définit la propriété, réalise la propriété partielle, simplifie les transactions et favorise les activités du marché.

Prenons des jetons à dos d’or comme exemple pour comprendre les avantages de la tokenisation des marchandises.

Amélioration des liquidités:L’un des principaux avantages des produits tokenisés est l’augmentation de la liquidité.En convertissant les produits tels que l’or en jetons numériques, ces actifs peuvent être facilement négociés sur la plate-forme blockchain.Cela permet aux investisseurs d’acheter et de vendre des marchandises sans intermédiaire, réduisant ainsi les coûts de transaction et le temps de négociation.
Propriété partielle:La propriété partielle est un autre avantage important des produits tokenisés.Il permet à plus d’investisseurs qui ne disposent peut-être pas des fonds pour acheter une unité complète pour acheter des marchandises.Cela permet aux investisseurs d’accéder plus facilement aux produits, ce qui leur permet de diversifier leurs portefeuilles.
Meilleure sécurité et transparence:La tokenisation utilise la blockchain, qui est comme un ordinateur portable numérique qui enregistre chaque transaction.Ce cahier ne peut pas être modifié, garantissant la transparence et la sécurité car tout le monde peut voir qui possède quoi.
Plus facile à échanger:Les méthodes traditionnelles de trading des produits de base peuvent prendre du temps et complexes.Les jetons numériques permettent aux utilisateurs de se négocier facilement à tout moment, n’importe où, en rendant le processus d’investissement plus simple.

6. Risques de biens tokenisés

Bien que les perspectives soient brillantes, les produits tokenisés sont également confrontés à des défis.Les règles ne sont pas toujours claires, car les règles existantes peuvent ne pas les couvrir entièrement.La technologie derrière les produits tokenisés doit être correctement testée pour faire face à la complexité de la création et de l’échange de ces jetons.

Continuez à prendre des jetons à dos d’or à titre d’exemple, plongeons-nous dans les risques associés aux produits de tokenisés.

Liquidité:Si le marché secondaire n’est pas suffisant pour gérer le volume des transactions, la tokenisation n’est pas utile.L’établissement de la profondeur du marché nécessite une confiance entre les investisseurs institutionnels et les acteurs traditionnels du marché en utilisant la technologie de la blockchain.
Standardisation et interopérabilité:L’intégration fluide des produits tokenisés et des systèmes financiers existants nécessite la normalisation et l’interopérabilité.Les normes de jeton compatibles, les contrats intelligents et les formats de données entre les différentes plates-formes de blockchain et les marchés des matières premières sont essentielles pour un règlement efficace des transactions et un transfert d’actifs.
Cybersécurité:La protection de l’intégrité des jetons, des clés privées et des données de transaction sensibles nécessite de puissantes mesures de sécurité telles que le chiffrement et l’authentification à deux facteurs (2FA).Une surveillance continue est nécessaire pour empêcher le vol, le piratage et l’exploitation.
Défis réglementaires:Les biens physiques tokenisés sont soumis aux titres, aux lois sur le commerce des matières premières et les marchés financiers.Pour se conformer à ces lois, de solides mécanismes de gouvernance doivent être établis pour prévenir la fraude, la manipulation du marché et les violations réglementaires.