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New Yorks Top -Finanzaufsichtsbehörde empfiehlt den Banken, ihren Einsatz von Blockchain -Analyse -Technologie im Umgang mit Kryptowährungen zu erweitern.
In einem Branchenbrief an die Chartered Bank of New York und ausländische Zweigstellen, die am 17. September in New York tätig sind, stellte die Aufsichtsbehörde fest, dass solche Tools Institutionen besser zur Verwaltung von Risiken im Zusammenhang mit XI -Geld, Sanktionsverletzungen und anderen illegalen Aktivitäten helfen könnten.
Adrienne Harris, Leiterin der Finanzdienstleistungen, sagteDiese Technologie hat sich für lizenzierte Kryptowährungsunternehmen als effektiv erwiesenAnwesendBanken, die sich direkt oder durch Kundenbekämpfung mit Kryptoaktivitäten an digitaler Vermögenswerte beteiligen, sollten ebenfalls die Übernahme in Betracht ziehen.
Die Abteilung veröffentlichte im April 2022 zunächst Leitliniendokumente zu Blockchain Analytics für Unternehmen, die staatliche Kryptowährungslizenzen halten.
Seitdem haben Banken „wachsendes Interesse und Exposition gegenüber Kryptowährungen“ gezeigt, und ähnliche Schutzmaßnahmen sind erforderlich, sagte Harris.
Die Aufsichtsbehörden empfehlen, dass Banken Blockchain-Analysen verwenden, um Kundenbrunnen zu überprüfen, die Quelle für Verschlüsselungsfonds zu überprüfen, Aktivitäten im gesamten Ökosystem für das digitale Asset zu überwachen und Gegenparteien wie Digital Asset Service Providers zu bewerten.
Die Aufsichtsbehörden ermutigen Banken auch, die Unterschiede zwischen erwarteten und tatsächlichen Aktivitäten zu vergleichen, netzwerkweite Intelligenz zu nutzen, um Risikobewertungen durchzuführen und die Risiken für die Einführung neuer Kryptowährungsprodukte abzuwägen.
Die Abteilung betonte, dass diese Anwendungsbeispiele keine erschöpfenden Listen sind und dass die Kontrollen auf die Risikopräferenzen und die betrieblichen Merkmale jeder Bank zugeschnitten werden sollten.
Harris fordert die Agenturen auf, ihre Compliance -Frameworks regelmäßig zu aktualisieren, während sich Märkte, Kunden und Technologien entwickeln.
In der Bekanntmachung heißt es:„Aufstrebende Technologien bringen neue, sich entwickelnde Bedrohungen mit, die neue Tools erfordern, um mit ihnen umzugehen.„
Die Mitteilung fügte hinzu, dass die Blockchain -Analyse -Technologie Banken helfen könnte, ihre Finanzsysteme vor Bedrohungen wie terroristischer Finanzierung und Sanktionsumweichung zu schützen.
Das Leitfadendokument ändert nicht die bestehenden staatlichen oder föderalen Gesetze, zeigt jedoch hervor, dass die Aufsichtsbehörden traditionelle Banken dazu drängen, die gleichen Risikoüberwachungsstandards zu verabschieden, die für lizenzierte Kryptounternehmen langfristig sind.
