jakiro
تنصح أفضل منظم مالي في نيويورك البنوك بتوسيع استخدامها لتكنولوجيا تحليلات blockchain عند التعامل مع العملات المشفرة.
في رسالة صناعية إلى بنك تشارترد في نيويورك والفروع الأجنبية التي تعمل في نيويورك في 17 سبتمبر ، أشار المنظم إلى أن مثل هذه الأدوات يمكن أن تساعد المؤسسات على إدارة بشكل أفضل المخاطر المرتبطة بأموال الحادي عشر وانتهاكات العقوبات وغيرها من الأنشطة غير القانونية.
وقال أدريان هاريس ، رئيس الخدمات المالية ،لقد ثبت أن هذه التكنولوجيا فعالة لشركات العملة المشفرة المرخصةوالبنوك التي تشارك في أعمال الأصول الرقمية مباشرة أو من خلال تعرض العملاء لأنشطة التشفير يجب أن تنظر أيضًا في الاعتماد.
أصدرت الإدارة في البداية وثائق إرشادية حول تحليلات blockchain في أبريل 2022 للشركات التي تحتفظ بتراخيص عملة مشفرة للدولة.
ومنذ ذلك الحين ، أظهرت البنوك “اهتمامًا متزايدًا والتعرض للعملات المشفرة” ، وهناك حاجة إلى ضمانات مماثلة ، كما قال هاريس.
يوصي المنظمون بأن تستخدم البنوك تحليلات blockchain لفحص محافظ العملاء ، والتحقق من مصدر الصناديق المتعلقة بالتشفير ، ومراقبة أنشطة في جميع أنحاء النظام الإيكولوجي للأصول الرقمية ، وتقييم الأطراف المقابلة مثل مزودي خدمة الأصول الرقمية.
يشجع المنظمون أيضًا البنوك على مقارنة الاختلافات بين الأنشطة المتوقعة والفعلية ، واستخدام الذكاء على مستوى الشبكة لإجراء تقييمات للمخاطر ، ووزن مخاطر إطلاق منتجات العملة المشفرة الجديدة.
أكد القسم على أن أمثلة التطبيق هذه ليست قوائم شاملة وأن الضوابط يجب أن تكون مصممة لتفضيلات المخاطر لكل بنك وخصائص التشغيل.
يحث هاريس الوكالات على تحديث أطر الامتثال بانتظام مع تطوير الأسواق والعملاء والتكنولوجيا.
ينص الإشعار:“تجلب التقنيات الناشئة تهديدات جديدة متطورة ، والتي تتطلب أدوات جديدة للتعامل معها.“
وأضاف الإشعار أن تقنية تحليلات blockchain يمكن أن تساعد البنوك على حماية أنظمتها المالية من التهديدات مثل التمويل الإرهابي والتهرب من العقوبات.
لا تغير وثيقة التوجيه القوانين الفيدرالية أو الحكومية الحالية ، ولكنها تسلط الضوء على أن المنظمين يدفعون البنوك التقليدية إلى تبني نفس معايير مراقبة المخاطر التي تعد طويلة الأجل لشركات التشفير المرخصة.
